Правовое регулирование в сфере ПОД ФТ

за их исполнение

противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
(здесь

и далее белым цветом поименованы «универсальные» документы, жёлтым – по обучению персонала, зелёным – по разработке внутренних документов организации, красным – непосредственно по работе организации, чёрным – по контролю поднадзорных организаций)

года № 245 «Об утверждении Положения о представлении информации в

Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом»
Постановление Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 г. № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

критериев выявления и определению признаков необычных сделок»;
от 5 октября 2009

г. № 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
от 03.08.2010 N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
от 11 августа 2010 г. № 213 «Об утверждении Рекомендаций по сведениям, включаемым в сообщение сотрудника организации об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке)»;
от 19 июля 2011 г. № 250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»

контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций»;
от 13.11.2013 N 224-Т

"О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ"

доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Федеральный закон от 28.06.2013

№ 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»

металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома

таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
общества взаимного страхования;
негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.
индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами, индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

от кредитных организаций информации по счетам и вкладам юридических и

физических лиц

Ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»
Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд.
Информация об открытии или о закрытии счетов, вкладов (депозитов), об изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов) организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц, о предоставлении права или прекращении права организаций и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа в электронном виде сообщается кредитной организацией налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
Сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц предоставляются кредитной организацией налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах

или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более

25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента

- адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или

иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, имуществом, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень

деятельности (в том числе к финансированию терроризма) определяется межведомственным координационным

органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.

отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением

операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

компаниях и организациях страхового сектора

налоговые относятся к числу предикатных;

174.1 – устранен порог для привлечения

к ответственности в виде крупного размера

иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях

придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом
199:
Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации путем непредставления налоговой декларации или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере

Определите когда начинается 174 при предикатном 199

в иностранной валюте или валюте Российской Федерации в крупном размере

от одного или нескольких нерезидентов на счета резидента в уполномоченном банке или на счета резидента в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в установленном порядке, причитающихся резиденту в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные им услуги, переданные им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, а равно нарушение требований валютного законодательства Российской Федерации о возврате в Российскую Федерацию на счета резидента в уполномоченном банке или на счета резидента в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в установленном порядке денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации в крупном размере, уплаченных одному или нескольким нерезидентам за не ввезенные на территорию Российской Федерации (не полученные на территории Российской Федерации) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них

или валюте Российской Федерации на банковские счета одного или нескольких

нерезидентов с представлением кредитной организации, обладающей полномочиями агента валютного контроля, документов, связанных с проведением таких операций и содержащих заведомо недостоверные сведения об основаниях, о целях и назначении перевода

наличных денежных средств и (или) денежных инструментов, совершенное в крупном

размере

Федерации от 1 ноября 2001 г. №1263
Об уполномоченном органе по

противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Постановление Правительства Российской Федерации
от 23 июня 2004 г. № 307
«Об утверждении положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу»

Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808
«Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу

мониторингу
2004 год
Федеральная служба по финансовому мониторингу

Независимое ПФР Административного

типа

власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма, по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, по выработке мер противодействия этим угрозам. (Указ Президента РФ № 808 от 13 июня 2012 г.)

России
ФСБ России
Генеральная прокуратура Российской Федерации

Росфинмониторинг в системе ПОД/ФТ
Обязательный
контроль
подозрительные

операции

Зарубежные ПФР

Банка России по финансовым рынкам

818
Тел. 8-495-6077964, 8-495-9600913, факс 8-495-6410964
www.agrokontrol.ru
E-mail: agrocontrol@land.ru
Twitter: @agrokontrol