Разделы презентаций
- Разное
- Английский язык
- Астрономия
- Алгебра
- Биология
- География
- Геометрия
- Детские презентации
- Информатика
- История
- Литература
- Математика
- Медицина
- Менеджмент
- Музыка
- МХК
- Немецкий язык
- ОБЖ
- Обществознание
- Окружающий мир
- Педагогика
- Русский язык
- Технология
- Физика
- Философия
- Химия
- Шаблоны, картинки для презентаций
- Экология
- Экономика
- Юриспруденция
Продукт пенсионного страхования ПЕРСПЕКТИВА
Содержание
- 1. Продукт пенсионного страхования ПЕРСПЕКТИВА
- 2. Почему этот продукт появился?Что внутри продукта?Как продавать новый продукт?Департамент обучения 2018Что мы для Вас приготовили?
- 3. Департамент обучения 2018Тренд на работу с молодой аудиториейМолодые клиенты – основа для долгосрочного бизнеса
- 4. Департамент обучения 2018О чём мечтают молодые?
- 5. Со мной ничего не случится!Хочу всё сейчас!До пенсии еще далеко!Будущее?Я молод и полон сил!Я живу сегодня!
- 6. Департамент обучения 2018Мне важна защита!Хочу достойную пенсию!Готов помогать детям и внукам!Но поздно…
- 7. Этапы жизни
- 8. Департамент обучения 2018Не одно и то жеМного
- 9. ДолгосрочностьРегулярностьБезотлагательностьСколько нужно откладывать в месяц, чтобы накопить
- 10. Департамент обучения 2018ПЕРСПЕКТИВАПРОДУКТ ДОБРОВОЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИДЛЯ ТЕХ, КТО ДУМАЕТ О БУДУЩЕМ
- 11. Департамент обучения 2018ЧТО МЫ ПРЕДЛАГАЕМ?НОВЫЙ ПРОДУКТ «ПЕРСПЕКТИВА»2. НОВЫЙ ПОДХОД К ПРОДАЖЕ ЧЕРЕЗ «ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ»
- 12. Департамент обучения 2018ПЕРСПЕКТИВАПРОДУКТ ДОБРОВОЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИ
- 13. Структура продуктаОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯДепартамент обучения 2018
- 14. Структура продуктаОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯДепартамент обучения 2018
- 15. Департамент обучения 2018БАЗОВАЯ ПРОГРАММАСРОЧНАЯ ПЕНСИЯ
- 16. Департамент обучения 2018Застрахованное лицо:физическое лицо в возрасте
- 17. ТОЛЬКО ЕЖЕМЕСЯЧНООТ 1 000 РУБЛЕЙДОСТУПНО ДЛЯ ЛЮБОГО БЮДЖЕТА!!!Оплата договора
- 18. Департамент обучения 2018ПримерМужчина 18 летПериод накопления =
- 19. Департамент обучения 2018Период накопленияПериод выплат186575Сумма годовой пенсииКак
- 20. Департамент обучения 2018Период накопленияПериод выплат186575Сумма годовой пенсииКак
- 21. Департамент обучения 2018Период накопленияПериод выплат186575Сумма годовой пенсииКак
- 22. 5, 10, 15 или 20 лет является
- 23. Пенсионные выплатыСРОЧНАЯ ПЕНСИЯДепартамент обучения 2018ЕЖЕГОДНОРАЗ В ПОЛГОДА ЕЖЕКВАРТАЛЬНО ЕЖЕМЕСЯЧНОПОЛУЧАТЬ БУДУЩУЮ ПЕНСИЮ МОЖНО:
- 24. Департамент обучения 2018Как работает программа?1.2.3.Выплаты застрахованному =
- 25. Департамент обучения 2018Сравнение накопленийНакопленияВозраст – 25 летПериод
- 26. Департамент обучения 2018Сравнение накопленийНакопленияПРЕМИУМГРАНДЕ1 205 000 руб.1
- 27. Департамент обучения 2018ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПРОГРАММАПРОГРАММА НС
- 28. Департамент обучения 2018ЗАСТРАХОВАННОЕ ЛИЦОФизическое лицо в возрасте от 18 до 70 летОбязательное подписание декларации Застрахованным
- 29. Департамент обучения 2018Действие программы НС1.2.Защита начнёт действовать для клиента на следующий день после оплаты
- 30. Департамент обучения 2018Особенности Программы НС1. СОДЕРЖАНИЕ2. СТОИМОСТЬ«ВАРИАНТ»1.
- 31. Параметры программыДополнительная Программа НССтрахователь может выбрать комбинацию
- 32. Департамент обучения 2018ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПРОГРАММАПРОГРАММА ОСВОБОЖДЕНИЯ ОТ УПЛАТЫ ВЗНОСОВ
- 33. Департамент обучения 2018Договор страхования продолжает действовать в полном объемеКак работает программа ОУВ?Период накопления
- 34. Департамент обучения 2018Базовая программа п 4.5 Правил
- 35. Департамент обучения 2018Период накопленияПериод выплатПРОГРАММА НС256075Ежемесячная выплата
- 36. Департамент обучения 2018Период накопленияПериод выплатПРОГРАММА НС256075Ежемесячная выплата
- 37. Департамент обучения 2018Дополнительные возможностиНалоговый вычетВнесение измененийДополнительный доход(период накопления + период выплат)ИндексацияФИНАНСОВЫЕ +НЕФИНАНСОВЫЕТОЛЬКОНЕФИНАНСОВЫЕПЕРИОД НАКОПЛЕНИЙПЕРИОД ВЫПЛАТ
- 38. ТЕХНОЛОГИЯ ПРОДАЖ
- 39. Профиль клиентадо 45 лет
- 40. Клиент до 45 лет, с которым вы
- 41. Агент: Добрый день. Алексей Иванович?Клиент: Да.Агент: Это
- 42. Агент: Добрый день, Алексей Иванович?Клиент: Да.Агент: Это
- 43. Этапы встречи с клиентом
- 44. Агент: Добрый день, Алексей Иванович. Как Ваши
- 45. После того, как агент представился и сделал
- 46. Определение основных финансовых целейПравила финансового планаОпределение финансовых
- 47. Департамент обучения 2018Шпаргалка ФКII ЭТАП «Вскрытие потребностей»Шпаргалка
- 48. Департамент обучения 2018Этапы жизниII ЭТАП «Вскрытие потребностей»I
- 49. Департамент обучения 2018Анкета финансового планированияII ЭТАП «Вскрытие потребностей»
- 50. Департамент обучения 2018Сбор информации о клиентеII ЭТАП
- 51. Департамент обучения 2018Определение основных финансовых целейII ЭТАП
- 52. Департамент обучения 2018Потребность в пенсионных накопленияхII ЭТАП
- 53. Департамент обучения 2018«Правила игры»II ЭТАП «Вскрытие потребностей»Используем
- 54. Департамент обучения 2018«Правила игры»II ЭТАП «Вскрытие потребностей»Используем
- 55. Определение финансовых возможностейII ЭТАП «Вскрытие потребностей»Записываем в
- 56. Департамент обучения 2018Расходы и доходыII ЭТАП «Вскрытие потребностей»
- 57. Определение финансовых возможностейII ЭТАП «Вскрытие потребностей»Используем форму
- 58. Департамент обучения 2018Заполненная анкета «Расходы и доходы»II
- 59. Департамент обучения 2018Защита источника доходаII ЭТАП «Вскрытие
- 60. Департамент обучения 2018Краткосрочный резервII ЭТАП «Вскрытие потребностей»«У
- 61. Департамент обучения 2018В рамках продажи продукта «ПЕРСПЕКТИВА»
- 62. Департамент обучения 2018Период накопленияПериод выплатПРОГРАММА НС256075Ежемесячная выплата
- 63. Департамент обучения 2018ВзносIII ЭТАП «Презентация решения»ВзносНакопления«Взнос –
- 64. Департамент обучения 2018ЗащитаIII ЭТАП «Презентация решения»ВзносЗащитаНакопленияКроме того,
- 65. Департамент обучения 2018Налоговый вычетIII ЭТАП «Презентация решения»ВзносЗащитаНакопления«И.И.,
- 66. Департамент обучения 2018«Работа с возражениями»«Очень интересная программа,
- 67. Департамент обучения 2018«Работа с возражениями»«Очень интересная программа.
- 68. Департамент обучения 2018IV ЭТАП «Закрытие продажи»«И. И.,
- 69. Гибкость Срок страхования определяется с шагом в
- 70. Комиссионное вознаграждение Агентов - ФЛ, %Комиссионное вознаграждение
- 71. КОНКУРС НА ПОЕЗДКУCASH ИДЁТ В ЗАЧЁТ
- 72. Ссылка на материалыhttps://elearning.ppfinsurance.ru/view_doc.html?mode=doc&doc_id=6631118825748392885
- 73. Спасибо за внимание!Заключение
- 74. www.ppfinsurance.ru
- 75. Скачать презентанцию
Почему этот продукт появился?Что внутри продукта?Как продавать новый продукт?Департамент обучения 2018Что мы для Вас приготовили?
Слайды и текст этой презентации
Слайд 2Почему этот продукт появился?
Что внутри продукта?
Как продавать новый продукт?
Департамент обучения
2018
Слайд 3Департамент обучения 2018
Тренд на работу с молодой аудиторией
Молодые клиенты –
основа для долгосрочного бизнеса
Слайд 5Со мной ничего не случится!
Хочу всё сейчас!
До пенсии еще далеко!
Будущее?
Я
молод и полон сил!
Я живу сегодня!
Слайд 6Департамент обучения 2018
Мне важна защита!
Хочу достойную пенсию!
Готов помогать детям и
внукам!
Но поздно…
Слайд 8Департамент обучения 2018
Не одно и то же
Много тратят сегодня, не
успевают накапливать
Невысокий доход
Не думают о защите
Готовы к накоплениям
Нуждаются в защите
Слайд 9Долгосрочность
Регулярность
Безотлагательность
Сколько нужно откладывать в месяц, чтобы накопить 5 млн рублей.
Кол-во
лет накопления
Регулярный взнос в рублях
«Чем раньше, тем лучше»
Департамент обучения 2018
Слайд 10Департамент обучения 2018
ПЕРСПЕКТИВА
ПРОДУКТ ДОБРОВОЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИ
ДЛЯ ТЕХ, КТО ДУМАЕТ
О БУДУЩЕМ
Слайд 11Департамент обучения 2018
ЧТО МЫ ПРЕДЛАГАЕМ?
НОВЫЙ ПРОДУКТ
«ПЕРСПЕКТИВА»
2. НОВЫЙ ПОДХОД К
ПРОДАЖЕ
ЧЕРЕЗ
«ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ»
Слайд 16Департамент обучения 2018
Застрахованное лицо:
физическое лицо в возрасте от
18 до
45 лет включительно на момент заключения договора
Учитываем страховой возраст Застрахованного
Участники
договора
Слайд 18Департамент обучения 2018
Пример
Мужчина 18 лет
Период накопления = 47 лет
Период выплат
= 10 лет
Взнос = 1 000 руб.
Сумма накоплений = 1
040 000 руб.Ежемесячная выплата = 8 666 руб.
Слайд 19Департамент обучения 2018
Период накопления
Период выплат
18
65
75
Сумма годовой пенсии
Как работает программа?
Мужчина 18
лет
Период накопления = 47
Период выплат = 10 лет
.Взнос С 18
- 65 лет = 1 000 руб..
104 000 руб.
Слайд 20Департамент обучения 2018
Период накопления
Период выплат
18
65
75
Сумма годовой пенсии
Как работает программа?
Мужчина 18
лет
Период накопления = 47
Период выплат = 10 лет
.Взнос С 18
- 27 лет = 1 000 руб.С 29 – 65 лет = 2 000 руб.
29
180 000 руб.
Слайд 21Департамент обучения 2018
Период накопления
Период выплат
18
65
75
Сумма годовой пенсии
Как работает программа?
Мужчина 18
лет
Период накопления = 47
Период выплат = 10 лет
.Взнос С 18
- 27 лет = 1 000 руб.С 29 – 38 лет = 2 000 руб.
С 39 – 65 лет = 3 000 руб.
29
38
229 000 руб.
НАКОПЛЕНО :
= 2 290 000 руб.
+ Дополнительный доход
Слайд 225, 10, 15 или 20 лет
является
гарантированным периодом.
от 20
до 52 лет.
БАЗОВАЯ ПРОГРАММА
Срочная пенсия
Департамент обучения 2018
Слайд 23Пенсионные выплаты
СРОЧНАЯ ПЕНСИЯ
Департамент обучения 2018
ЕЖЕГОДНО
РАЗ В ПОЛГОДА
ЕЖЕКВАРТАЛЬНО
ЕЖЕМЕСЯЧНО
ПОЛУЧАТЬ БУДУЩУЮ ПЕНСИЮ МОЖНО:
Слайд 24Департамент обучения 2018
Как работает программа?
1.
2.
3.
Выплаты застрахованному = Страховая сумма +
доп. доход
Выплаты выгодоприобретателю = Страховая сумма + доп. доход
Слайд 25Департамент обучения 2018
Сравнение накоплений
Накопления
Возраст – 25 лет
Период накопления – 35
лет
Взнос – 2 510 в месяц (30 120 в год)
ПРЕМИУМ
ГРАНДЕ
1
205 000 руб.1 210 000 руб.
Слайд 26Департамент обучения 2018
Сравнение накоплений
Накопления
ПРЕМИУМ
ГРАНДЕ
1 205 000 руб.
1 210 000 руб.
ПЕРСПЕКТИВА
1
800 000 руб.
Возраст – 25 лет
Период накопления – 35 лет
Взнос
– 2 510 в месяц (30 120 в год)
Слайд 28Департамент обучения 2018
ЗАСТРАХОВАННОЕ ЛИЦО
Физическое лицо в возрасте от
18 до
70 лет
Обязательное подписание декларации Застрахованным
Слайд 29Департамент обучения 2018
Действие программы НС
1.
2.
Защита начнёт действовать для клиента на
следующий день после оплаты
Слайд 30Департамент обучения 2018
Особенности Программы НС
1. СОДЕРЖАНИЕ
2. СТОИМОСТЬ
«ВАРИАНТ»
1. ПОДКЛЮЧЕНИЕ РИСКОВ
2. ТАБЛИЦА
ТЕЛЕСНЫХ ПОВРЕЖДЕНИЙ
«ПРЕМИУМ»
КВ - каждый год
действия программы!
(до 52 лет!)
Слайд 31Параметры программы
Дополнительная Программа НС
Страхователь может выбрать комбинацию рисков, входящих в
программу
* Выбор риска «Смерть в результате ДТП» возможен только при
выборе риска «Смерть в результате НС». Выбор риска «Инвалидность в результате ДТП» возможен только при выборе риска «Инвалидность в результате НС».Департамент обучения 2018
Слайд 33Департамент обучения 2018
Договор страхования продолжает действовать в полном объеме
Как работает
программа ОУВ?
Период накопления
Слайд 34Департамент обучения 2018
Базовая программа
п 4.5 Правил добровольного пенсионного страхования
Дополнительная Программа НС
п 4.4 Дополнительных расширенных условий по страхованию от
НСДополнительная Программа освобождения от уплаты взносов в случае инвалидности
п 4.6 Дополнительных условий по страхованию «Освобождение от уплаты взносов»
Не являются страховыми случаями:
Исключения
Продукт «ПЕРСПЕКТИВА»
Слайд 35Департамент обучения 2018
Период накопления
Период выплат
ПРОГРАММА НС
25
60
75
Ежемесячная выплата = 10 000
руб.
Мужчина 25 лет
Период накопления = 35 лет
Период выплат = 15
летВзнос = 2 814 руб.
Страховая сумма «Срочная пенсия» = 120 000 руб. (годовая)
Страховая сумма «Телесные повреждения» = 500 000 руб.
Как работает программа?
10%
15%
ВНЕСЕНО :
1 181 880 руб. (взносы) –
– 137 000 руб. (налоговый вычет)
– 125 000 руб. (страховые выплаты)
= 919 880 руб.
Слайд 36Департамент обучения 2018
Период накопления
Период выплат
ПРОГРАММА НС
25
60
75
Ежемесячная выплата = 10 000
руб.
Как работает программа?
10%
15%
ВНЕСЕНО :
1 181 880 руб. (взносы) –
–
137 000 руб. (налоговый вычет) – 125 000 руб. (страховые выплаты)
= 919 880 руб.
НАКОПЛЕНО :
= 1 800 000 руб.
+ Дополнительный доход
Мужчина 25 лет
Период накопления = 35 лет
Период выплат = 15 лет
Взнос = 2 814 руб.
Страховая сумма «Срочная пенсия» = 120 000 руб. (годовая)
Страховая сумма «Телесные повреждения» = 500 000 руб.
Слайд 37Департамент обучения 2018
Дополнительные возможности
Налоговый вычет
Внесение изменений
Дополнительный доход
(период накопления + период
выплат)
Индексация
ФИНАНСОВЫЕ
+
НЕФИНАНСОВЫЕ
ТОЛЬКО
НЕФИНАНСОВЫЕ
ПЕРИОД НАКОПЛЕНИЙ
ПЕРИОД ВЫПЛАТ
Слайд 40Клиент до 45 лет, с которым вы проводили встречу, однако
ДСЖ заключен не был
Все клиенты до 45 лет, для кого
интересна тема личного финансового планирования.……………………………………………………
ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ КЛИЕНТЫ
Клиенты до 45 лет, есть договор НС
Клиенты до 45 лет, есть ДСЖ. Хочет увеличить накопления
Клиент до 45 лет, завершается ДСЖ
Клиент старше 45 лет, есть дети.
…………………………………………
ДЕЙСТВУЮЩИЕ КЛИЕНТЫ КОМПАНИИ
ПЕРСПЕКТИВА для него - это:
Комфортное создание накоплений
Защита источника дохода
ПЕРСПЕКТИВА для него - это:
Доступная накопительная программа
Гибкая финансовая защита
Где искать клиентов?
Слайд 41Агент: Добрый день. Алексей Иванович?
Клиент: Да.
Агент: Это Елена Иванова, Ваш
финансовый консультант компании «ППФ Страхование жизни». Вам удобно сейчас говорить?
Клиент:
ДаАгент: Как Ваши дела?
Клиент: Спасибо, все в порядке.
Агент: Алексей Иванович, спешу поделиться с Вами новостью: В связи с проводимой в нашей стране пенсионной реформой, мы приняли на себя ответственность помочь нашим клиентам в решении данного вопроса.
Я готов к Вам подъехать и обсудить новые для Вас возможности. Вам удобно завтра в 14-00 или в среду 16-00?
СКРИПТ ЗВОНКА ДЕЙСТВУЮЩЕМУ КЛИЕНТУ КОМПАНИИ
Назначение встречи
Слайд 42Агент: Добрый день, Алексей Иванович?
Клиент: Да.
Агент: Это Елена Иванова, финансовый
консультант компании «ППФ Страхование жизни». Вам удобно сейчас говорить?
Клиент: Да.
Агент:
Алексей Иванович, несколько месяцев назад мы с Вами встречались и говорили о финансовой защите. Это не было актуальным для Вас на тот момент. Сейчас у нас появилось новое предложение, разработанное специально для людей, интересующихся вопросами личного финансового планирования и создания гибкой финансовой защиты. Алексей Иванович, думаю, это может быть Вам интересно.Предлагаю встретиться завтра в 14-00 или в среду 16-00, Вам когда удобнее?
СКРИПТ ЗВОНКА КЛИЕНТУ РАНЕЕ НЕ ЗАКЛЮЧИВШЕМУ ДОГОВОР
Назначение встречи
Слайд 44Агент: Добрый день, Алексей Иванович. Как Ваши дела, что нового?
Клиент: Все хорошо, спасибо! Недавно вернулся из отпуска.
Агент: Прекрасно! Алексей
Иванович, в нашей компании у вас полис страхования от несчастных случаев. Долгое время вы находитесь под нашей защитой.В нашей Компании появился продукт с новыми возможностями, который позволит доступно и комфортно создавать накопления и, в то же время, получить гибкую финансовую защиту.
Агент: Построим наше общение следующим образом: я буду задавать вам вопросы финансового характера, на основании ответов на которые, мы будем вырабатывать оптимальное для вас решение. Всё, о чем мы будем говорить – фундамент для вашего финансового благополучия. В конце встречи вы принимаете для себя решение. Устроит вас такой подход?
ПЕРЕХОД: Итак, Алексей Иванович, присутствует ли в вашей жизни личное финансовое планирование? Пользуетесь ли финансовым планом?
Приветствие и самопрезентация
I ЭТАП «РАССЛАБЛЕНИЕ КЛИЕНТА»
Слайд 45После того, как агент представился и сделал деловой комплимент
Агент: Построим
наше общение следующим образом: я буду задавать вам вопросы финансового
характера, на основании ответов на которые мы будем вырабатывать оптимальное для вас решение. Весь разговор конфиденциален и не выходит за пределы стен этого кабинета. Ничего навязывать я вам не буду, все, о чем мы будем говорить – фундамент для вашего финансового благополучия. В конце встречи вы принимаете для себя решение. Устроит вас такой подход?ПЕРЕХОД: Итак, Алексей Иванович, присутствует ли в вашей жизни личное финансовое планирование? Пользуетесь ли финансовым планом?
Приветствие и самопрезентация
I ЭТАП «РАССЛАБЛЕНИЕ КЛИЕНТА»
Слайд 46
Определение основных финансовых целей
Правила финансового плана
Определение финансовых возможностей
Защита источника дохода
II.
Обсуждение целей, разделение на категории, приоритизация
Этапы жизни
Сбор информации о клиенте
и семьеI. Определение базовых правил/потребностей для успешного построения финансового плана
Структура этапа
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Подводим итоги
Формируем правильную последовательность достижения целей
III. Резюме потребностей
Слайд 47Департамент обучения 2018
Шпаргалка ФК
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Шпаргалка ФК – новый
инструмент, позволяющий выявить потребности и провести презентацию
Слайд 48Департамент обучения 2018
Этапы жизни
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
I ЭТАП – Финансовое
становление
II ЭТАП – Активное зарабатывание денег
III ЭТАП – «Заслуженный отдых»
Используем
шпаргалку с графиком этапов жизни, определяем на каком этапе находится клиент.ПЕРЕХОД: Итак, Алексей Иванович, мы определили, что Вы сейчас находитесь на 2-ом этапе, этапе, когда необходимо решать все финансовые задачи и цели.
А теперь поговорим о Вас.
Слайд 50Департамент обучения 2018
Сбор информации о клиенте
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Записываем в
соответствующей колонке на анкете
«Вы семейный человек? Ваша семья – это
вы и… ?»«Вы работаете? Чем занимаетесь в свободное время?»
«Вы являетесь единственным источником дохода в Вашей семье?»
«В какой пропорции с супругой/супругом зарабатываете? Кто принимает финансовые решения в вашей семье?»
«Ведете ли вы семейный бюджет? Каким образом?»
Собираем информацию о клиенте, которая нам необходима для привязки к потребностям
Слайд 51Департамент обучения 2018
Определение основных финансовых целей
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Записываем в
соответствующей колонке на анкете
ВИДЫ ЦЕЛЕЙ:
Долгосрочные (базовые) – свыше 10 лет
Среднесрочные
– до 10 летКраткосрочные – до 1 года
Максимально конкретизируем
(сроки и суммы) цели клиента и выявляем интерес к их реализации.
Ориентируем клиента прежде всего на долгосрочные цели.
Слайд 52Департамент обучения 2018
Потребность в пенсионных накоплениях
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Просим клиента
представить себя в пенсионном возрасте
К»ак Вы представляете свою жизнь через
15- 20 лет? Давайте представим»2. Говорим с клиентом о планах на пенсионный период
«Давайте вернемся к началу нашего разговора и поговорим о ваших планах на период, когда вы будете тратить больше, чем зарабатываете…»
3. Определяем сумму, которую бы хотел клиент гарантированно получать в пенсионный период
«Задумывались ли вы о том, сколько денег ежемесячно вам необходимо иметь, чтобы в пенсионном возрасте чувствовать себя комфортно? …
«И.И., давайте подумаем, сколько вам понадобится денег на пенсии?
Слайд 53Департамент обучения 2018
«Правила игры»
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Используем шпаргалку ФК. Показываем
действие правил с помощью графика
ДОЛГОСРОЧНОСТЬ
РЕГУЛЯРНОСТЬ
БЕЗОТЛАГАТЕЛЬНОСТЬ
Со слов клиента и его согласия
проставляем галочки в анкете финансового планирования
Слайд 54Департамент обучения 2018
«Правила игры»
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Используем шпаргалку ФК. Показываем
действие правил с помощью графика
ДОЛГОСРОЧНОСТЬ
РЕГУЛЯРНОСТЬ
БЕЗОТЛАГАТЕЛЬНОСТЬ
«Обратите внимание на то, что накопительное
страхование –это чистая математика, пример мы видим на графике. Чтобы накопить 5 000 000 рублей за 30 лет, нам нужно ежемесячно откладывать по 5 000р., но если мы не начали планировать заранее и вспомнили о накоплениях только за 10 лет до окончания трудовой деятельности, то нам придется откладывать уже по 30 000 рублей ежемесячно, и нагрузка на семейный бюджет многократно возрастет.
Принцип прост- чем раньше мы начинаем откладывать, тем легче будет накопить нужную нам сумму.»
Слайд 55Определение финансовых возможностей
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Записываем в анкету продукт, взнос,
срок и сумму «цели» (привязываем к конкретной цели, которую определили
ранее).Определяем, покрывают ли всю цель клиента, используемые им инструменты.
Определяем уровень свободных денег и записываем в анкету
Слайд 57Определение финансовых возможностей
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Используем форму для поиска альтернативы
необязательным расходам, для высвобождения денежных средств.
ВИДЫ РАСХОДОВ:
Обязательные регулярные
Обязательные нерегулярные
Необязательные расходы
Заполняем
анкету «Расходы и доходы»Определяем уровень свободных денег и записываем в анкету
Слайд 58Департамент обучения 2018
Заполненная анкета «Расходы и доходы»
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
ПЕРЕХОД:
Итак, Иван Иванович, мы с Вами нашил экономию в размере
6 500 руб. Это те деньги, которые можно уже сейчас инвестировать в формирование вашей долгосрочной цели – создание пенсионного капитала.
Слайд 59Департамент обучения 2018
Защита источника дохода
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Показываем клиенту картинку
из шпаргалки ФК.
Подводим клиента к осознанию уязвимости его инвестиций
«Любая цель стоит денег, верно? Чтобы гарантированно достичь этих целей, доход должен быть постоянным и непрерывным. Значит нам важно защищать наш источник дохода. Вы с этим согласны? Что вы об этом думаете?»«Почему мы в теме финансовом планирования говорим о защите? Потому что, мало кто осознает, что вместе с доходом, теряются очередные миллионы, которые мы могли бы потратить на нужды нашей семьи, выплату ипотеки, образование детей и на свои прочие желания.
Слайд 60Департамент обучения 2018
Краткосрочный резерв
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
«У нас остался еще
один важный момент в нашем финансовом планировании – это краткосрочный
резерв на случай каких-то непредвиденных бытовых расходов или жизненных ситуаций вроде переезда или потери работы. Есть ли у вас подобный резерв?»Слушаем ответы клиента
«Конечно, мы обычно не планируем подобных трат, так как привыкли думать только о хорошем и смотреть в благополучное будущее. Но финансовую подушку безопасности иметь крайне важно. Согласны?»
ЗП
ЗП
ЗП
Подводим клиента к осознанию важности создания резерва.
Слайд 61Департамент обучения 2018
В рамках продажи продукта «ПЕРСПЕКТИВА» рассматриваем максимально
долгосрочную
цель – обеспечение пенсионного возраста.
Резюме потребностей
II ЭТАП «Вскрытие потребностей»
Используем
шпаргалку ФК для подведения итогов и расстановки приоритетовАктуализируем цели
Определяем последовательность реализации целей (метод 3-х ведер)
Завершаем заполнение анкеты финансового планирования
Слайд 62Департамент обучения 2018
Период накопления
Период выплат
ПРОГРАММА НС
25
60
75
Ежемесячная выплата = 10 000
руб.
Как работает программа?
10%
15%
ВНЕСЕНО :
1 181 880 руб. (взносы) –
–
137 000 руб. (налоговый вычет) – 125 000 руб. (страховые выплаты)
= 919 880 руб.
НАКОПЛЕНО :
= 1 800 000 руб.
+ Дополнительный доход
Мужчина 25 лет
Период накопления = 35 лет
Период выплат = 15 лет
Взнос = 2 814 руб.
Страховая сумма «Срочная пенсия» = 120 000 руб. (годовая)
Страховая сумма «Телесные повреждения» = 500 000 руб.
Слайд 63Департамент обучения 2018
Взнос
III ЭТАП «Презентация решения»
Взнос
Накопления
«Взнос – это сумма, которую
Вы инвестируете ежемесячно для достижения вашей долгосрочной цели – формирование
пенсионного капитала. Делая это регулярно, даже небольшими платежами, Вы сформируете серьезный пенсионный капитал и достигнете вашей главной цели.Так как Вы говорили о том, что хотите гарантированно получать плюсом 10 000 руб. к гос. пенсии, взнос составит 2 510 руб.
Начав делать это прямо сейчас, Вы сформируете капитал в размере 1 800 000 руб.
«И. И., продукт, который я хочу вам предложить для комплексного решения вопросов, о которых мы говорили, имеет три составляющие: взнос, накопления и защита».
Взнос 2 510 рублей
Накопления 1 800 000 рублей
Слайд 64Департамент обучения 2018
Защита
III ЭТАП «Презентация решения»
Взнос
Защита
Накопления
Кроме того, мы с Вами
говорили о необходимости защиты источника дохода, то есть Вас. На
данном этапе, когда Вы молоды и активны, я предлагаю включить в вашу программу финансовую защиту при травмах.Это позволит Вам сохранить привычный уровень жизни при непредвиденных ситуациях со здоровьем. Данный риск с покрытием 500 000 руб. будет стоить для Вас 304 руб.
На последующих этапах жизни, когда ваша семья увеличится и важно будет обеспечить семью деньгами в случае ухода из жизни или инвалидности, мы сможем усилить финансовую защиту вашего финансового плана».
«Давайте резюмируем. С помощью предложенного мной продукта, взнос в размере 2 814 руб. позволит комплексно решить несколько незакрытых вопросов: защита инвестиций, защита уровня жизни и выполнение долгосрочной цели».
Взнос 2 510 рублей
Накопления 1 800 000 рублей
Финансовая защита при травмах
500 000 рублей
Слайд 65Департамент обучения 2018
Налоговый вычет
III ЭТАП «Презентация решения»
Взнос
Защита
Накопления
«И.И., это еще не
все. Важной составляющей данного продукта являются налоговые вычеты есть у
тех продуктов, которые имеют социальное значение. Они поддерживают социальную систему страны. Поэтому государство определённым категориям продуктов дает бонус в виде налоговых льгот».«Если вы являетесь плательщиком 13% НДФЛ, то у вас есть возможность вернуть 13% подоходного налога от размера взноса по базовой программе, таким образом государство еще раз подчеркивает социальную значимость полиса страхования жизни. Полученные 13% вы можете реинвестировать в программу, тем самым увеличить страховую сумму, либо можете рассматривать как дополнительный доход от программы.»
«И.И. скажите, пожалуйста, видно, как программа которую мы только что рассмотрели помогает достичь ваши первые две цели, т.е. защиту дохода и накопления к пенсии?
Взнос 2 510 рублей
Накопления 1 800 000 рублей
Финансовая защита при травмах
500 000 рублей
Налоговый вычет
Слайд 66Департамент обучения 2018
«Работа с возражениями»
«Очень интересная программа, но я все
таки привык пользоваться депозитом и это понятный для меня инструмент.
Думаю что лучше откладывать туда эти деньги»«И. И., депозит является замечательным инструментом и на него необходимо откладывать. Мы с вами говорили о создании резерва при непредвиденных экономических обстоятельствах (ремонт машины, срочная поездка и.т.д.) Наш инструмент не является заменой депозита, а грамотно дополняет его и дает возможности, которые депозит не даст – защита уровня дохода и долгосрочные гарантированные накопления на пенсию».
Клиент
Агент
Слайд 67Департамент обучения 2018
«Работа с возражениями»
«Очень интересная программа. Но, думаю, сейчас
я ее оформлять не буду. В другой раз»
«И. И.,
вопросы долгосрочного накопления и защита уровня дохода важны для вас?«Да»
Важными правилами накопления являются долгосрочность и безотлагательность. Не решив закрывать вопрос уже сейчас вы рискуете к нему в принципе не вернуться. А с каждым днем взнос для вас будет дорожать. Начав копить уже сегодня за 2 510 рублей вы будете гарантированно иметь 1,8 млн. рублей к запланированному сроку».
Клиент
Агент
Слайд 68Департамент обучения 2018
IV ЭТАП «Закрытие продажи»
«И. И., давайте еще раз
подведем итог:
Ежемесячный взнос у вас составляет 2 814 рублей. Сумма
накопления к 60 годам составит 1 800 000 рублей. В программу так же включен риск «телесные повреждения» на сумму страхового покрытия в 500 000 рублей. Все верно?». «Да»
«Тогда, пожалуйста подпишите здесь и здесь. Еще мне потребуются ваши паспортные данные…»
«И. И., я буду вас регулярно информировать о новостях в области финансовых продуктов и законов.
Вы будете информировать меня если у вас будут вопросы или что-то серьезное в вашей жизни будет меняться и нам нужно будет пересмотреть ваш финансовый план. Но в любом случае мы с вами будем встречаться минимум раз в год».
Слайд 69Гибкость
Срок страхования определяется с шагом в 1 год.
Отдельные СС
для дополнительных рисков, без привязки к СС по основной программе
Тарификация
рисков, аналогичная продукту ВариантУсиление накопительной функции
Удешевление основной программы по сравнению с Гранде на 12%
Срок накопления 20 и более лет для клиентов моложе 45 лет
Размер КВ по базовой программе ниже, чем по продукту Гранде
КВ по дополнительным рискам платится на протяжении всего срока страхования
Доступность
Ежемесячное внесение платежей
Минимальный размер месячного платежа по основной программе: 1000 руб.
Уменьшение срока льготного периода
СБАЛАНСИРОВАННОСТЬ ПРОДУКТА
Слайд 70Комиссионное вознаграждение Агентов - ФЛ, %
Комиссионное вознаграждение Агентов - ИП,
%
Продажа полиса Перспектива
Влияет на:
Суперкомиссию по базовой программе
Суперкомиссию по доп. программе
(только 1 год)Комиссию при восстановлении договора
Не влияет на:
Ежемесячный/ежеквартальный бонус
Количество проданных договоров ДСЖ
СГП портфеля
СГПП собственных ДСЖ
Уровень расторжений по портфелю
Статус активного агента
Бонус за развитие портфеля
Бонус за успешность и активность
Показатели дополнительного агента
МОТИВАЦИЯ
Слайд 72Ссылка на материалы
https://elearning.ppfinsurance.ru/view_doc.html?mode=doc&doc_id=6631118825748392885
