Организация межбанковских расчётов

основе корреспондентских отношений, то есть договорными отношения между банками об

осуществлении платежей и расчетов одним из них по поручению и за счет другого

центрального банка или в иной кредитной организации.

по поручению и за счёт другой на основании заключённого между

ними корреспондентского договора.

с учетом средств, поступающих в течение операционного дня, и кредитов

Банка России в случаях, установленных нормативными актами Банка России и заключенными между Банком России и кредитными организациями договорами.

отдельными электронными платежными документами (ЭПД) либо расчетными документами на бумажных

носителях, не входящими в состав сводного платежного поручения.

с момента списания денежных средств со счета плательщика в подразделении

расчетной сети Банка России;
окончательным – с момента зачисления денежных средств на счет получателя в подразделении расчетной сети Банка России.

в Банке России
Кредитная организация (филиал) имеет право открыть корреспондентский счет

(субсчет) с даты внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ей регистрационного (порядкового) номера.

Банке России является заключение договора счета.
Корреспондентский счет (субсчет) открывается по

распоряжению руководителя подразделения расчетной сети Банка России

Банка России является расторжение договора счета.
Закрытие корреспондентского счета (субсчета) по

инициативе кредитной организации (филиала) осуществляется по заявлению кредитной организации (филиала).

кредитной организации (филиала) в соответствии с законодательством и договором счета.

При закрытии корреспондентского счета (субсчета) кредитной организацией (филиалом) в подразделение расчетной сети Банка России одновременно сдаются неиспользованные денежные чековые книжки при сопроводительном письме, в котором указываются номера неиспользованных чеков.

сети Банка России, уведомляет о закрытии счета налоговые органы и

другие государственные органы, на которые законодательством Российской Федерации возложены функции контроля за платежами в бюджет, государственные внебюджетные фонды.

закрытие корреспондентских субсчетов филиалов.

возвращаются в банк, обслуживающий отправителя (взыскателя), с пометкой: «Возврат без

исполнения в связи с закрытием корреспондентского счета (субсчета)».

организациях
В соответствии с порядком осуществления операций по корреспондентским счетам ЛОРО,

НОСТРО, между банком-респондентом и банком-корреспондентом должна быть достигнута договоренность:

банком-корреспондентом по платежному поручению банка-респондента, составленному и оформленному с соблюдением

требований, установленных нормативными актами Банка России, при условии достаточности средств на его счете.
Списание денежных средств без согласия банка-респондента производится в случаях, предусмотренных законодательством или договором счета.

одной кредитной организации
Расчетные операции кредитной организации между головной организацией и

филиалами, а также между филиалами одной кредитной организации осуществляются через счета межфилиальных расчетов

кредитной организации и должны содержать:
1) порядок открытия, закрытия и пополнения

(увеличение остатка пассивного счета) счетов межфилиальных расчетов;
2) процедуру идентификации каждого участника расчетов в системе межфилиальных расчетов кредитной организации;
3) описание документооборота, порядок передачи и обработки расчетных документов при проведении операций по счетам межфилиальных расчетов, а также последовательность прохождения документов между подразделениями кредитной организации;

кредитной организации при перераспределении денежных средств;
6) порядок ежедневной выверки расчетов

между подразделениями кредитной организации по счетам межфилиальных расчетов и по перераспределению денежных средств;

операций исходя из документооборота между подразделениями кредитной организации;
8)порядок действий подразделений

кредитной организации при поступлении расчетного документа для осуществления платежа позже установленной ДПП, несвоевременном получении или неполучении подтверждений о совершении расчетной операции по техническим причинам либо в связи с возникновением форс-мажорных обстоятельств;
9) другие вопросы, регулирующие проведение расчетов внутри кредитной организации.

в других кредитных организациях филиал проводит все расчетные операции через

счета межфилиальных расчетов, открытые в подразделениях кредитной организации, имеющих корреспондентские счета (субсчета) в Банке России. Кроме того, филиал может открывать счета межфилиальных расчетов в других филиалах кредитной организации, если это предусмотрено Правилами построения и функционирования расчетной системы кредитной организации.