Лекция 4.2 Банковская система Российской Федерации

организации. Банки и небанковские кредитные организации.
Назначение и сфера функционирования

специализированных финансово-кредитных институтов.

Вопросы для рассмотрения

законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",
другими федеральными

законами, нормативными актами Банка России.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется:

эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия

других денег в Российской Федерации не допускаются.
2. Защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

Конституция РФ

и государством
Статья 11.2. Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации

(Минимальный размер собственных средств (капитала) с 1 января 2018 года устанавливается в сумме: 1) 1 миллиард рублей - для банка с универсальной лицензией; 2) 300 миллионов рублей - для банка с базовой лицензией)
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций

ФЗ «О банках и банковской деятельности» №395-1

и кредиторов кредитных организаций
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов
Глава

V. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства
Глава VI. Сберегательное дело
Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью

ФЗ «О банках и банковской деятельности» №395-1

органы управления Банком России
Глава IV. Взаимоотношения Банка России с органами

государственной власти и органами местного самоуправления
Глава V. Отчетность Банка России
Глава VI. Организация наличного денежного обращения
Глава VII. Денежно-кредитная политика
Глава VII.1. Развитие финансового рынка Российской Федерации и обеспечение стабильности его функционирования
Глава VIII. Банковские операции, сделки и услуги Банка России

Федеральный закон "О ЦБ РФ (Банке России)» №86-ФЗ

регулирование и банковский надзор
Глава X.1. Регулирование, контроль и надзор в

сфере финансовых рынков
Глава X.2. Управляющая компания фонда консолидации банковского сектора
Глава XI. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями и Союзами, а также с саморегулируемыми организациями некредитных финансовых организаций

Федеральный закон "О ЦБ РФ (Банке России)» №86-ФЗ

Принципы организации Банка России
Глава XIV. Служащие Банка России
Глава XV. Аудит

отчетности банка России

Федеральный закон "О ЦБ РФ (Банке России)» №86-ФЗ

деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ (Банка России)

имеет право осуществлять банковские операции. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Кредитная организация

банковские операции:
привлечение во вклады денежных средств физических и юридических

лиц,
размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности,
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банк -

все банковские операции.
Банк с базовой лицензией - банк, который имеет

право осуществлять отдельные банковские операции.

и за свой счет;
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
выдача

банковских гарантий;
с иностранными юридическими лицами, с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по иностранному праву, а также с физическими лицами, личным законом которых является право иностранного государства.
Не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе.

Банк с базовой лицензией не вправе осуществлять банковские операции:

ведение банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов

денежных средств без открытия банковских счетов),
осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции;

Небанковская кредитная организация

с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ

"О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (далее - Федеральный закон "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"). Допустимые сочетания банковских операций для небанковской кредитной организации - центрального контрагента (далее - центральный контрагент) устанавливаются Банком России. Банк России вправе определять дополнительные условия осуществления центральным контрагентом банковских операций.

Небанковская кредитная организация

он зарегистрирован

Иностранный банк

(до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных привлеченных средств

от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

Банковские операции

во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление

переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Банковские операции

денежной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств

в денежной форме;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

Кредитная организация вправе осуществлять следующие сделки:

или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
6)

лизинговые операции;
7) оказание консультационных и информационных услуг.
Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Кредитная организация вправе осуществлять следующие сделки:

при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной

валюте.
Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц.

после ее государственной регистрации
Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции

с момента получения лицензии, выданной Банком России.

банки и денежное обращение в период Первой мировой войны.
Банковская система

в предвоенное десятилетие и в период Великой Отечественной войны
Банковская система в период от окончания Великой Отечественной войны до начала перестройки
Банки накануне развала Советского Союза. Образование двухуровневой банковской системы

Вопросы к семинарскому занятию №3

Сберегательного банка Российской Федерации (основные показатели, миссия банка, аналитические данные)

http://www.sberbank.ru
Деятельность Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (основные показатели, миссия банка, аналитические данные) http://www.vtb.ru
Деятельность АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (основные показатели, миссия банка, аналитические данные) https://www.rshb.ru
Деятельность ПАО АКБ «АВАНГАРД»  (основные показатели, миссия банка, аналитические данные) https://www.avangard.ru
Деятельность АО «Райффайзенбанк» (основные показатели, миссия банка, аналитические данные) https://www.raiffeisen.ru

Вопросы к семинарскому занятию №4 «Современное состояние банковской системы России. Деятельность отдельных банков»