карты (создание дубля, «клона» карты с попыткой получения пин-кода от
нее может быть квалифицирована как мошенничество, так как имеет место обманное завладение информацией.Подделка карт
Разделы презентаций
- Разное
- Английский язык
- Астрономия
- Алгебра
- Биология
- География
- Геометрия
- Детские презентации
- Информатика
- История
- Литература
- Математика
- Медицина
- Менеджмент
- Музыка
- МХК
- Немецкий язык
- ОБЖ
- Обществознание
- Окружающий мир
- Педагогика
- Русский язык
- Технология
- Физика
- Философия
- Химия
- Шаблоны, картинки для презентаций
- Экология
- Экономика
- Юриспруденция
Мошенничества с банковскими картами. Часть. Контактные мошенничества
Содержание
- 1. Мошенничества с банковскими картами. Часть. Контактные мошенничества
- 2. Основные виды мошенничества с использованием пластиковых карт
- 3. Кража мошенничеством не является, это другой тип
- 4. Преступники изготавливают фальшивые карты, перенося полученные мошенническим
- 5. Мошенники стали вступать в сговор с кассирами
- 6. Получив от злоумышленника фальшивый терминал, официант проводит
- 7. Кассир, официант, заправщик, работник банка или любой
- 8. Заранее включается записывающее устройство (это может быть
- 9. Не стоит передавать карту посторонним, рассчитываясь за
- 10. Схема довольно дорогая, используется нечасто. Вместо настоящего
- 11. Со вставленной карты может считаться вся необходимая
- 12. Человек подходит к банкомату, желая снять деньги
- 13. Человек «списывает» это на неисправность банкомата, вынимает
- 14. СМС –информирование.Информация о снятии денег приходит на
- 15. Схема работает при использовании банковских терминалов, где
- 16. Терминал дает на завершение операции 90 секунд,
- 17. Чтобы не попасться на эту уловку, нужно
- 18. Человек, стоящий перед вами у банкомата, «забывает»
- 19. В очереди к банкомату находятся ещё и
- 20. Иногда под таким давлением некоторые жертвы соглашаются
- 21. На банкоматах есть камеры, а все финансовые
- 22. Можно также позвонить в банк, чтобы сообщить
- 23. Являются ложные устройства Особым путем мошенничества
- 24. СкиммингНа клавиатуру банкомата помещается поддельная накладка, а
- 25. Пик скимминга пришелся на 2015 год. В
- 26. Скиммеров ушел так далеко, что преступники разрабатывают
- 27. На банкоматах, расположенных вне помещений банка, в
- 28. Накладки на картридерДеталь считывает данные магнитной полосы
- 29. ТраппингВ отверстие для банковской карты или купюр
- 30. Обычно это кусок пластика, надрезанный таким образом,
- 31. Является термин «ливанская петля».Обычно это приспособление изготавливается из тонкого пластика, иногда из фотопленки. Синонимом траппинга
- 32. Теперь извлечь карту обратно невозможно
- 33. Мошенник помещает «ливанскую петлю» в картридер банкомата
- 34. Обычно в подобных случаях клиент думает, что
- 35. «Дружелюбный помощник» рекомендует обратиться в банк с
- 36. В банкомате могут закончиться наличные, но в
- 37. Таинственный незнакомец, который подглядывает за тем, как
- 38. Если деньги с банковской карты похитили мошенники,
- 39. Главное, и пожалуй, первое правило сохранности денег
- 40. Основную часть похищенного банки сами возмещают клиентам
- 41. Финансовый юмор
- 42. Безопасные терминалы
- 43. Банковские карты
- 44. https://www.nwab.ru/static/single/-rus-common-materials41618_154419-/material41618_154537https://echo.msk.ru/news/2545579-echo.htmlhttp://news.1777.ru/65219-novyy-sposob-hischeniya-deneg-s-bankovskih-kart-pridumali-moshennikihttps://zen.yandex.ru/media/id/5ced856682809b00b0580e00/kak-vzlamyvaiut-bankomaty-4-chast-trapping-5d000e97bd0a0f00ad74d2a9Использованные материалы
- 45. Скачать презентанцию
Основные виды мошенничества с использованием пластиковых карт
Слайды и текст этой презентации
Слайд 1Мошенничества с банковскими картами.
Часть .
Контактные мошенничества
Нимерницкая И.А.
Москва
2020
©
Слайд 4Преступники изготавливают фальшивые карты, перенося полученные мошенническим путем данные на
белые пластиковые «болванки».
С чипованными картами это сложнее, чем с
магнитной полосой. Карты-клоны («белые» карты)
Слайд 5Мошенники стали вступать в сговор с кассирами и официантами, чтобы
обманывать клиентов с помощью фальшивых терминалов для банковских карт.
Затем по
этим данным изготавливаются «белые» карты. Откуда информация?
Слайд 6Получив от злоумышленника фальшивый терминал, официант проводит по нему картой
клиента, а тот затем вводит ПИН-код.
Так как терминал нерабочий,
он выдает чек об отсутствии связи с банком.Лже-терминал используется как копировальный аппарат.
Схема получения информации
Слайд 7Кассир, официант, заправщик, работник банка или любой другой сотрудник, которому
гражданин передал платежную карту для расчета, может сфотографировать, переписать ее
данные или просто запомнить их, чтобы потом изготовить дубликат картыПолучение личных данных
Слайд 8Заранее включается записывающее устройство (это может быть и обычная камера
видеонаблюдения), на записи с которого карта видна с обеих сторон.
Мошенникам
остается лишь отмотать запись на нужное время и переписать данные карты.Как это делается?
Слайд 9Не стоит передавать карту посторонним, рассчитываясь за покупку или предоставление
услуг.
Обратите внимание на поведение сотрудника, совершающего операцию. Если он
фотографирует вашу карту на мобильный телефон под видом набора номера или смс, следует прервать операцию, потребовать возврата карты.Как предотвратить
Слайд 10Схема довольно дорогая, используется нечасто.
Вместо настоящего банкомата мошенники могут
соорудить пластиковый каркас со встроенным в него скиммером.
Банкомат-фантом
Слайд 11Со вставленной карты может считаться вся необходимая информация и заодно
злоумышленники узнают ваш пин-код, набранный на «псевдо-клавиатуре».
Затем деньги снимаются
в обычном банкомате мошенниками. Как вариант, банкомат может вообще «заглотить» и не отдать карту.
Что произойдет при вводе карты
Слайд 12Человек подходит к банкомату, желая снять деньги со своей карточки,
вставляет карту и набирает на клавиатуре пин-код.
Со стороны диспенсера
слышится характерный шелест, но денег почему-то не видно.Скотч-метод
Слайд 13Человек «списывает» это на неисправность банкомата, вынимает свою карту и
идёт к другому банкомату.
Но! Деньги действительно снялись с карточки
и банкомат их выдал, но они в реальности приклеились к двухстороннему скотчу, прилепленному в диспенсере мошенником, который и возьмет деньги за Вас.Как это работает?
Слайд 14СМС –информирование.
Информация о снятии денег приходит на телефон, как правило,
достаточно быстро.
Если Вы видите, что СМС об обналичивании денег
пришло, а денег не видно, зовите сотрудника банка. Лучше при этом далеко от банкомата не отходить, по понятным причинам.
Здесь поможет
Слайд 15Схема работает при использовании банковских терминалов, где есть новая опция
– проведение операций без введения банковских кар
Злоумышленник начинает на терминале
операцию, не вставляя карту, не завершает ее и отходит, выбрав способ оплаты картой.Схема «успел-проиграл»
Слайд 16Терминал дает на завершение операции 90 секунд, и если свою
карту вставит следующий клиент, то именно с его счета будут
списаны деньги.Такая ситуация, например, в банкоматах Сбербанка.
После неоднократных мошенничеств такого типа Сбербанк сократил время.
Почему это возможно
Слайд 17Чтобы не попасться на эту уловку, нужно обратить внимание, не
горит ли на терминале надпись «вставьте карту», в этом случае
незавершенную операцию нужно отметить.Что поможет
Слайд 18Человек, стоящий перед вами у банкомата, «забывает» в нём карту
с расчетом на то, что Вы вернете карту.
Либо делает вид,
что карта застряла и просит её вытащить оказавшегося рядом человека. После того, как тот помогает, мошенник проверяет баланс и утверждает, что с его счёта пропали деньги, как правило, от 5 до 15 тысяч рублей и требует вернуть эту сумму.
Схема «отпечатки пальцев»
Слайд 19В очереди к банкомату находятся ещё и «свидетели кражи», работающие
с мошенником в сговоре.
Злоумышленники угрожают вызвать полицию и запугивают
тем, что на карте остались ваши отпечатки.Человеческий фактор
Слайд 20Иногда под таким давлением некоторые жертвы соглашаются отдать деньги.
И
чаще всего на удочку попадаются пожилые люди.
В таких случаях главное
— не теряться и вызывать полицию.Испуг и стресс – помощники мошенников
Слайд 21На банкоматах есть камеры, а все финансовые операции фиксирует банк,
поэтому аферисты ничего не докажут и, скорее всего, скроются до
приезда правоохранителей.Почему не надо бояться
Слайд 22Можно также позвонить в банк, чтобы сообщить адрес банкомата и
проверить сохранность видео, а также постараться снять лица мошенников на
камеру, чтобы после обратиться в полициюЕще один путь
Слайд 24Скимминг
На клавиатуру банкомата помещается поддельная накладка, а также устанавливается скрытая
камера, которая фиксирует, как владелец карты вводит свой PIN-код.
Ложные устройства
Слайд 25Пик скимминга пришелся на 2015 год.
В последнее время используется
не слишком часто, банки научились отслеживать эти детали.
Однако современные
мошенники научились скрывать скиммеры даже внутри банкоматов.Развитие скимминга
Слайд 26Скиммеров ушел так далеко, что преступники разрабатывают «фасон» и цвет
накладок под банкоматы различных банков и моделей.
Дизайн
Слайд 27На банкоматах, расположенных вне помещений банка, в темных уединенных местах
находили даже целые фальшивые передние панели, с помощью которых мошенники могут
увидеть ваш ПИН-код.Не только скиммер
Слайд 28Накладки на картридер
Деталь считывает данные магнитной полосы или чипа банковской
карточки.
«Последнее снятое нами устройство было оборудовано радиомодулем, и данные
отправлялись мошенникам в режиме онлайн, так что им даже не пришлось забирать свое оборудование»,
Ложные устройства
Слайд 29Траппинг
В отверстие для банковской карты или купюр вставляется «ловушка», которая
их захватывает и не дает пользователю их забрать.
Ложные устройства
Слайд 30Обычно это кусок пластика, надрезанный таким образом, что карта, попадая
в прорезь, не возвращается обратно владельцу, а попадает в конверт, который впоследствии извлекается
мошенником.Траппинг – как работает
Слайд 31Является термин «ливанская петля».
Обычно это приспособление изготавливается из тонкого пластика,
иногда из фотопленки.
Синонимом траппинга
Слайд 33Мошенник помещает «ливанскую петлю» в картридер банкомата и находится вблизи,
дожидаясь клиента.
Клиент вставляет свою банковскую карту и пытается снять
деньги, безуспешно, потому что магнитная полоса не контактирует со считывающим устройством.Схема работы
Слайд 34Обычно в подобных случаях клиент думает, что в банкомате произошел
сбой, и находится в смятении, не зная, что делать.
В это
время подходит мошенник - «дружелюбный помощник» - и говорит, что буквально день назад с ним случилось то же самое, что для возврата карты он просто ввел PIN - код и два раза нажал на кнопку «Отмена». Владелец карты пробует, и, конечно же, ничего не происходит.Человеческий фактор
Слайд 35«Дружелюбный помощник» рекомендует обратиться в банк с заявлением о возврате
банковской карты, захваченной банкоматом.
Клиент уходит, а мошенник тем временем
вынимает из банкомата «ливанскую петлю» вместе с картой и, используя запомненный ПИН-код, снимает деньги со счета жертвы в том же банкомате.И затем…
Слайд 36В банкомате могут закончиться наличные, но в таком случае на
экране появляется соответствующее сообщение.
Если же банкомат сообщает об успешной
операции, но вы не можете получить деньги, речь идет, скорее всего, о мошенничестве.Что должно насторожить
Слайд 37Таинственный незнакомец, который подглядывает за тем, как вы вводите ПИН-код, и запоминает
его.
Особенно просто это сделать, если к банкомату очередь, или терминалы
расположены слишком близко друг к другу. Самое простое «устройство»
Слайд 38Если деньги с банковской карты похитили мошенники, нужно заблокировать карту,
сообщить в банк о хищении денег и не позднее следующего
дня написать в отделении банка заявление о несогласии с операцией.После этого нужно написать заявление в полицию.
Что делать при проблемах
Слайд 39Главное, и пожалуй, первое правило сохранности денег на зарплатной карте
- использование «домашнего» банкомата.
Не поленитесь изучить список банкоматов Вашего
банка. В «домашних» банкоматах скорее не будет никаких проблем (и процента за снятие тоже).
Правило №1
Слайд 40Основную часть похищенного банки сами возмещают клиентам в рамках статьи
9 Закона «О национальной платежной системе», если клиент сам не
передавал никому реквизиты карт и обратился в банк в течение суток.Согласно закону
Слайд 44https://www.nwab.ru/static/single/-rus-common-materials41618_154419-/material41618_154537
https://echo.msk.ru/news/2545579-echo.html
http://news.1777.ru/65219-novyy-sposob-hischeniya-deneg-s-bankovskih-kart-pridumali-moshenniki
https://zen.yandex.ru/media/id/5ced856682809b00b0580e00/kak-vzlamyvaiut-bankomaty-4-chast-trapping-5d000e97bd0a0f00ad74d2a9
Использованные материалы
