Центральный банк РФ и его функции

составлена учителем МБОУ СОШ № 37 города Костромы
Лобовой Светланой Анатольевной

системы государства, проводит свою денежно-кредитную политику, которой вынуждены следовать остальные

кредитные организации, тем самым ЦБ влияет на экономику в стране. Чем эффективнее его деятельность и проводимая им политика, тем успешней развивается экономика в стране.

банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная

политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.

основанных еще при Екатерине II ассигнационного и заемного государственных банков.
В

отличие от центральных банков западноевропейских стран и США Государственный банк России сочетал в своей деятельности выполнение эмиссионных и различных торговых операций, особенно по торговле хлебом, экспорт которого был главным источником иностранной валюты. Госбанк имел собственные крупные элеваторы и зерно хранилища, расположенные в районах, где отсутствовали банковские учреждения. На принадлежащих банку зернохранилищах ссуды под залог выдавались зерном. Помимо хлебной торговли Госбанк посредством кредитов участвовал в торговле лесом, сахаром, текстилем и другими экспортными товарами.

и хранили свои резервы коммерческие банки. В 1984 г. сеть

Госбанка включала 10 контор и 125 отделений. Банковские операции осуществляло 791 местное (уездное) казначейство. Наряду с этим Госбанк управлял деятельностью системы сберегательных касс. Их общее количество превышало 8 тыс. свободные остатки денег в виде накоплений населения хранились в Госбанке. Госбанк использовал деньги сберкасс на поддержку правительства, инвестируя их в облигации государственных займов.

в. в результате денежной реформы 1895-1897 гг., когда в обращение

были выпущены золотые монеты достоинством 5,7,10 и 15 руб.
Государственному банку разрешалось выпускать не обеспеченные золотом бумажные деньги лишь в пределах твердого лимита – 300 млн. руб. Вся банковская эмиссия сверх этого лимита должна была производиться в пределах золотого запаса, составляющего 1528 млн. руб., или почти 1200 т.( 2 )

1990 г., когда в России была ликвидирована государственная монополия в

банковском деле и банковская система законодательно стала двухуровневой.

СССР на территории России принял на себя Центральный банк Российской

Федерации (Банк России). Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Банка России определяются конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями) и другими федеральными законами.

политики Центральный банк способствует укреплению и развитию экономики России. В

этом заключается его основная задача, которую он решает путем:
• защиты и обеспечения российской валюты – рубля, повышения его покупательной способности и стабильности курса по отношению к валютам других стран;
• развития и укрепления банковской системы России;
• обеспечения эффективного функционирования системы денежных расчетов.

России)» Банк России подотчетен только Федеральному собранию. Председатель банка назначается

Государственной Думой сроком на четыре года по представлению Президента.

России или один из его заместителей (по поручению Председателя) участвует

в заседаниях Правительства России.
Министры финансов и экономики Российской Федерации или по одному из их заместителей могут участвовать в заседаниях Совета Директоров – высшего органа управления банком – с правом совещательного голоса.

предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, и координируют свои действия.

основные направления деятельности Банка России и управляющий ею.
В Совет Директоров

входят: Председатель Банка России и 12 членов Совета. Члены Совета Директоров работают на постоянной основе. Они утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка, который является одновременно председателем Совета Директоров.

их обращение;
• выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, которые

получают кредиты в тех случаях, когда исчерпали или не имеют возможности пополнить ресурсы из других источников;
• от имени правительства управляет государственным долгом, т.е. размещает, погашает и проводит другие операции с государственными ценными бумагами, эмитированными правительством;
• наряду с коммерческими банками производит кассовое обслуживание бюджета, ведет счета внебюджетных фондов, обслуживает представительные и исполнительные органы власти, выдает краткосрочные ссуды правительству и местным властям;
• является «банком банков», так как ведет счета коммерческих банков, связанные с межбанковскими операциями и хранением резервов.

средства коммерческих банков.
Выпуск денег в обращение, то есть создание ресурсов

путем их эмиссии, осуществляется в процессе кредитования правительства и коммерческих банков.
Правительство получает кредит в Центральном банке, представляя свои обязательства.
Эмиссия также производится для закупки золота и иностранной валюты.
Центральный банк России создает свои ресурсы двумя методами:
а) Деньги из балансовых хранилищ учреждений ЦБ РФ приходуются на баланс, т. е. перемещаются в оборотные кассы. Отсюда наличные деньги уходят в обращение. Выдача денег из оборотных касс производится в пределах остатков на корреспондентских счетах коммерческих банков или счетах других клиентов Центрального банка. В случае необходимости эти остатки могут быть образованы за счет кредитов, выдаваемых системой Центрального банка. При этом методе речь идет о наличной — денежной, т. е. банкнотной, эмиссии.
б) О втором методе речь идет тогда, когда Центральный банк увеличивает свои кредитные вложения путем выдачи ссуд, повышающих остатки на счетах, т. е. на депозитах. При этом следует говорить о депозитной эмиссии.

Центробанк РФ монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение

банка перечисляется в доход федерального бюджета.
Центробанк РФ выступает кредитором последней

инстанции для коммерческих банков, которые получают кредиты в тех случаях, когда исчерпали или не имеют возможности пополнить ресурсы из других источников

юридическими лицами, иностранными государствами и международными организациями.
Внешний долг — это

обязательства перед нерезидентами в иностранной валюте.
Внутренний долг — обязательства перед резидентами в рублях.
Государственный долг обеспечивается в федеральной собственности.

Центробанк РФ от имени правительства управляет государственным долгом

имени Российской Федерации с кредитными организациями, иностранными государствами и международными

финансовыми организациями;
государственных ценных бумаг;
договоров о предоставлении государственных гарантий;
переоформления долговых обязательств третьих лиц в государственный долг.
Государственный долг может быть краткосрочным (до одного года), среднесрочным (от одного года до пяти лет) и долгосрочным (от пяти до тридцати лет).
Государственный долг погашается в сроки, установленные условиями займов, но эти займы не могут превышать 30 лет.

финансов РФ.

сроков, объемов, стоимости (процентов).
Аннуляция подразумевает полную отмену долга (применяется лишь

в случае полного банкротства государства как должника).

Пролонгация — это удлинение сроков долга и погашения процентов.

Секьюритизация — это перепродажа облигаций госзаймов на открытом рынке (фондовой бирже).

Капитализация — это реструктурирование гособлигаций в частные акции через их перепродажу на бирже.

администрацией Костромы и администрацией области о погашении долга в 1,185

миллиарда рублей за 91 автобус марки Mercedes турецкого производства, приобретенный Костромой по программе "Городской пассажирский транспорт". Сумма кредита, предоставленного Костроме Международным банком реконструкции и развития в 1996 году, составила 13,56 миллиона долларов под 1,5% годовых под гарантии администрации Костромской области. В свою очередь гарантом региона в получении кредита перед международным банком выступил Минфин РФ. Однако после кризиса 1998 года администрация города оказалась не в состоянии выплатить кредит. Долг муниципалитета был вынужден погасить поручитель. В 2011 году Кострома выплатила области около 150 миллионов рублей. Однако к 2012 году с учетом пеней и штрафов сумма долга выросла до 32 миллионов долларов и 51 миллиона рублей.
Объясните какую роль в данном конкретном случае сыграл Центробанк РФ?

Центробанк РФ наряду с коммерческими банками производит кассовое обслуживание бюджета, ведет счета внебюджетных фондов, обслуживает представительные и исполнительные органы власти, выдает краткосрочные ссуды правительству и местным властям