Разделы презентаций


Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление презентация, доклад

Содержание

Система управления бизнес-процессами в банке Бизнес-процесс / процесс (Process)устойчивая целенаправленная совокупность взаимосвязанных видов деятельности, которая по определённой технологии преобразует входы в выходы, имеющие ценность для Клиентов.

Слайды и текст этой презентации

Слайд 1Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Бизнес-процессы в банке:  описание, оптимизация, регламентация и управление

Слайд 2Система управления бизнес-процессами в банке
Бизнес-процесс / процесс (Process)
устойчивая целенаправленная совокупность

взаимосвязанных видов деятельности, которая по определённой технологии преобразует входы в

выходы, имеющие ценность для Клиентов.

Система управления  бизнес-процессами в банке Бизнес-процесс / процесс (Process)устойчивая целенаправленная совокупность взаимосвязанных видов деятельности, которая по

Слайд 3Требования стандарта ISO 9001:2008
Общие требования
Организация должна разработать, задокументировать, внедрить

и поддерживать в рабочем состоянии систему менеджмента качества, постоянно улучшать

ее результативность в соответствии с требованиями настоящего международного стандарта.
Организация должна
a) определять процессы, необходимые для системы менеджмента качества и способствовать их применению в работе организации (см. 1.2),
b) определять последовательность и взаимодействие этих процессов,
c) определять критерии и методы, необходимые для обеспечения результативности, как при осуществлении, так и при управлении этими процессами,
d) обеспечивать наличие ресурсов и информации, необходимых для поддержки этих процессов и их мониторинга,
e) контролировать, измерять, где возможно, и анализировать эти процессы, и
f) осуществлять меры, необходимые для достижения запланированных результатов и постоянного улучшения этих процессов.
Организация должна осуществлять менеджмент этих процессов в соответствии с требованиями настоящего международного стандарта.
Если организация решает передать сторонним организациям выполнение какого-либо процесса, влияющего на соответствие продукции требованиям, она должна обеспечить со своей стороны контроль за таким процессом.

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Требования стандарта  ISO 9001:2008Общие требования 	Организация должна разработать, задокументировать, внедрить и поддерживать в рабочем состоянии систему

Слайд 4Основные и дополнительные стандарты ISO 9000
Основные стандарты серии ISO 9000
ISO

9000:2005 «Системы менеджмента качества. Основные принципы и словарь».
ISO 9001:2008 «Системы

менеджмента качества. Требования» - используется для целей сертификации СМК.
Не все требования данного Стандарта применимы к банковской сфере.
ISO 9004:2000 «Системы менеджмента качества. Руководящие указания по улучшению качества» - используется для целей улучшения СМК.
Дополнительные стандарты, применяемые при построении и функционировании СМК по ISO 9000 (более 4-х)
ISO 19011:2002 «Руководящие указания по аудиту систем менеджмента качества и/или систем экологического менеджмента».
ISO 10013:2001 «Рекомендации по документированию систем менеджмента качества».
ISO 10014:2008 «Руководящие указания по достижению экономического эффекта в системе менеджмента качества»
ISO 10005:2007 «Руководящие указания по планированию качества»
Самая актуальная информация содержится на сайте ТЕХКОМ ISO № 176 (http://www.tc176.org) в документе «Status of the ISO 9000 Family of Standards».

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Основные и дополнительные стандарты ISO 9000Основные стандарты серии ISO 9000ISO 9000:2005 «Системы менеджмента качества. Основные принципы и

Слайд 5Иерархия стандартов серии ISO 9000
Процессный подход является одним из 8-ми

принципов менеджмента качества
Банковское отраслевое приложение ISO 9001 от АРБ
Глава 1.

Система управления бизнес-процессами в банке
Иерархия стандартов  серии ISO 9000Процессный подход является одним из 8-ми принципов менеджмента качестваБанковское отраслевое приложение ISO

Слайд 6Рекомендации АРБ по СМК
По поручению АРБ разработаны «Методические рекомендации по

организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке» [3].
В настоящих

методических рекомендациях рассматривается процесс функционирования системы менеджмента качества (СМК) в коммерческом банке и следующие его процедуры: планирование и построение СМК, управление каждым процессом СМК, внутренний аудит СМК, анализ СМК со стороны руководства банка.
Методические рекомендации предназначены для того, чтобы обеспечить стабильное и эффективное функционирование СМК в банке на протяжении длительного периода времени.
Методические рекомендации,
по сути, являются
интерпретацией требований
ISO 9001 применительно
к банковской отрасли РФ.

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Рекомендации АРБ по СМКПо поручению АРБ разработаны «Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом

Слайд 7Стандарты по бизнес-процессам АРБ
В России разработкой Стандартов качества банковской деятельности

(далее – СКБД) занимается Ассоциация Российских Банков (АРБ).
По данному направлению

в АРБ работает Координационный комитет по стандартам качества банковской деятельности.
Разработаны и утверждены следующие документы.
Основополагающие документы
Концепция стандартизации качества банковской деятельности в Российской Федерации.
Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования.
Концепция стандарта качества банковского продукта.
Стандарты качества (СКБД)
Стандарт качества организации управления кредитным риском в кредитных организациях.
Стандарт качества управления взаимоотношениями с потребителями банковских услуг.
Стандарт качества организации внутреннего контроля в банках.
и др. (более 10)

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Стандарты по бизнес-процессам АРБВ России разработкой Стандартов качества банковской деятельности (далее – СКБД) занимается Ассоциация Российских Банков

Слайд 8Архитектура системы управления бизнес-процессами
Некоторые банки утверждают, что внедрили у себя

процессный подход к управлению. Однако очень часто под процессным подходом

подразумевается только комплексная регламентация деятельности банка.
Но процессный подход – это не только комплексная регламентация, но и большое количество инструментов по управлению бизнес-процессами и обеспечению их эффективного выполнения, которые в совокупности образуют Систему управления бизнес-процессами.

Система управления бизнес-процессами (СУБП) – это совокупность взаимосвязанных технических, технологических, информационно-методических, организационных и других средств по управлению бизнес-процессами банка.
Таким образом в СУБП можно выделить как минимум 4 составляющих:
Техническая (аппаратное обеспечение, инфраструктура)
Технологическая (программный продукт бизнес-моделирования и др.)
Информационно-методическая (нормативные документы, методики, формы документов)
Организационная (персонал)

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Архитектура системы управления бизнес-процессамиНекоторые банки утверждают, что внедрили у себя процессный подход к управлению. Однако очень часто

Слайд 9Архитектура системы управления бизнес-процессами
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Архитектура системы управления бизнес-процессамиГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 10Необходимость формализации бизнес-процессов банка
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Необходимость формализации бизнес-процессов банкаГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 11Какие выгоды дает описание бизнес-процессов банку?
1. Повышение прозрачности, управляемости

и контролируемости деятельности банка на всех уровнях.
2. Снижение времени и

издержек, повышение качества и эффективности бизнес-процессов.
3. Возможность тиражировать бизнес банка (создавать дополнительные отделения и офисы).
4. Шаг к комплексному развитию банка. Описание бизнес-процессов является этапом комплексного проекта по развитию деятельности банка. На основе описанных бизнес-процессов можно:
проводить их дальнейшую оптимизацию;
проектировать новые бизнес-процессы;
оптимизировать оргструктуру;
построить систему менеджмента качества (СМК) по стандартам ISO 9000
совершенствовать системы управления банка (информационную систему, управление финансами, стратегическое управление и т.д.).
5. Уменьшение зависимости от персонала, правильный подбор персонала, повышение эффективности работы персонала и руководителей.
6. Повышение лояльности и удовлетворенности клиентов, как следствие репутации банка.
7. Финансовый результат.

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Какие выгоды дает описание бизнес-процессов банку? 1. Повышение прозрачности, управляемости и контролируемости деятельности банка на всех уровнях.2.

Слайд 12Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии?
Описание

бизнес-процессов «ради моделей» недопустимо!
5 практических задач, следующих из описания бизнес-процессов.
Описание


бизнес-процессов
банка

Обучение персонала, использование
регламентов в текущей работе банка,
распределение ответственности

Построение и организация
функционирования системы
менеджмента качества банка

Эффективная автоматизация
бизнес-процессов

Управление операционными
рисками

ДЛЯ ЧЕГО?

Управление бизнес-процессами
на постоянной основе,
оптимизация бизнес-процессов

1

2

3

4

5

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии?Описание бизнес-процессов «ради моделей» недопустимо!	5 практических задач, следующих

Слайд 13Примеры реализации процессного подхода в банках
По разным данным, более половины

банков из TOP 100 занимаются бизнес-процессами на профессиональном уровне и

активно используют процессный подход в своей деятельности.
А именно:
Имеют в штате подразделение, специализирующееся на описании и оптимизации бизнес-процессов, управлении бизнес-процессами.
Имеют профессиональный программный продукт бизнес-моделирования
Имеют все компоненты системы управления бизнес-процессами (Дерево БП с назначенными владельцами, модели, регламенты и стандарты БП с установленными показателями и др.)
Бизнес-процессы есть в каждом банке, разница заключается лишь в уровне их развития и формализации.
Процессный подход активно внедряется также в средних и малых банках, т.к. требует меньше затрат и имеет меньше сложностей.
По оценкам консалтинговых компаний, возможности внедрения процессного подхода полностью не задействованы во многих организациях и представляют большую перспективу для развития и усиления конкурентных преимуществ.

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Примеры реализации процессного подхода в банкахПо разным данным, более половины банков из TOP 100 занимаются бизнес-процессами на

Слайд 14Процессные и функциональные структуры
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Процессные и функциональные структурыГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 15Стратегия
Какие цели нужно достичь? Как это сделать? Кто является потребителем?
Какие потребности

удовлетворять? Какие продукты производить?
Бизнес-процессы и функции
Что нужно делать для того,

чтобы достичь стратегические цели?
Что нужно сделать чтобы произвести продукты?
Каким образом это нужно сделать?

Организационная структура
и персонал Кто все это будет делать?

Качество Как улучшить бизнес-процессы?
Как повысить удовлетворённость клиентов?

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Управление проектами

Стратегия Какие цели нужно достичь? Как это сделать? Кто является потребителем?Какие потребности удовлетворять? Какие продукты производить?Бизнес-процессы и

Слайд 16Дерево бизнес-направлений (продуктов / услуг)
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в

банке

Дерево бизнес-направлений (продуктов / услуг)Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 17Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке
Типы бизнес-процессов

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банкеТипы бизнес-процессов

Слайд 18Вертикальное описание (выделение) процессов
Верхний уровень
Нижний уровень
декомпозиция
Глава 1. Система управления бизнес-процессами

в банке

Вертикальное описание (выделение) процессовВерхний уровеньНижний уровеньдекомпозицияГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 19Детализация дерева бизнес-процессов
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Детализация дерева  бизнес-процессовГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 20Дерево бизнес-процессов верхнего уровня банка

Дерево бизнес-процессов верхнего уровня банка

Слайд 21Отличия понятий «процесс» и «группа процессов»
Следует разделять понятия «группа бизнес-процессов»

и «бизнес-процесс». Когда мы группируем несколько самостоятельных (независимых) бизнес-процессов по

определенному признаку, мы не создаем новый бизнес-процесс.
Групп бизнес-процессов может быть сколько угодно (они нужны для удобства аналитиков и сотрудников банка), а количество реальных бизнес-процессов должно быть разумным для каждого уровня управления. Например, «Кредитование ЮЛ» - это группа бизнес-процессов, которая включает в себя: кредит, кредитная линия, овердрафт и др.
Возникает вопрос «как определить уровень бизнес-процесса». Рассмотрим следующий подход для разбиения бизнес-процессов по уровням.
1-й уровень. Бизнес-процесс, который связан с конкретным продуктом / услугой банка и состоит из цепочки взаимосвязанных подпроцессов (процедур).
Кодовое название элемента уровня: бизнес-процесс. Пример.
Кредитование ЮЛ
1. Кредит стандартный
1.1. Оформление и выдача кредита
1.2. Обслуживание кредита
1.3. Погашение и закрытие кредита
2. Кредитная линия
3. Овердрафт

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Отличия понятий «процесс» и «группа процессов»Следует разделять понятия «группа бизнес-процессов» и «бизнес-процесс». Когда мы группируем несколько самостоятельных

Слайд 22Отличия понятий «процесс» и «группа процессов»
2-й уровень. Процедуры – последовательность

взаимосвязанных процедур и функций с промежуточным результатом.
Кодовое название элемента уровня:

процедура.
1.1. Оформление и выдача кредита
1.1.1. Получение и обработка заявки
1.1.2. Проверка заемщика
1.1.3. Выдача кредита
1.1.4. Формирование резерва
3-й уровень. Действия – узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры.
1.1.1. Получение и обработка заявки
1.1.1.1. Провести интервью с клиентом
1.1.1.2. Получить минимальный комплект документов
1.1.1.3. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки
1.1.1.4. Провести предварительную проверку документов
1.1.1.5. и так далее…

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Отличия понятий «процесс» и «группа процессов»2-й уровень. Процедуры – последовательность взаимосвязанных процедур и функций с промежуточным результатом.	Кодовое

Слайд 23Типовая структура основного бизнес-процесса
Каждый основной бизнес-процесс банка в Дереве рекомендуется

декомпозировать на 4 подпроцесса (блока).
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в

банке
Типовая структура основного бизнес-процессаКаждый основной бизнес-процесс банка в Дереве рекомендуется декомпозировать на 4 подпроцесса (блока).Глава 1. Система

Слайд 24Организационная структура банка
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Организационная структура банкаГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 25Варианты, правила и принципы разработки дерева БП
1 Вариант. Выделение бизнес-процессов

и ответственных на всеобщем собрании руководителей банка (разного уровня в

зависимости от уровня бизнес-процессов). Проведение интервью.
2 Вариант. Изучение и анализ нормативных документов банка.
Выделить бизнес-процессы верхнего уровня, затем последовательно описывать структуру каждого бизнес-процесса, заполнять необходимые столбцы в матрице бизнес-процессов.
Каждый бизнес-процесс должен иметь уникальный Код.
Структура дерева бизнес-процессов должна быть последовательной, логичной, понятной и удобной в работе.
Должно быть как можно меньше дублирующихся частей в дереве. Если в нескольких БП есть дублирующиеся (одинаковые) блоки, если следует описать один раз и ставить ссылки.
При работе в MS Excel следует использовать функцию «Данные – Группа и структура - Группировать» для группировки БП в раскрывающиеся блоки, а также «Автофильтр».

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Варианты, правила и принципы разработки дерева БП1 Вариант. Выделение бизнес-процессов и ответственных на всеобщем собрании руководителей банка

Слайд 26Показатели бизнес-процесса
Ключевые показатели БП:
Качество: степень удовлетворенности Клиента, количество претензий к

бизнес-процессу, ошибки, дефекты, сбои в бизнес-процессе (например, количество дооформлений документов)

и др.
Время (длительность и своевременность) выполнения БП
Стоимость процесса (затраты)
Результативность и эффективность (например, количество выданных кредитов, доля кредитов различных категорий качества в кредитном портфеле)
Анализ данных показателей позволяет судить об оптимальности БП.
Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка [1] содержит более 500 типовых показателей банковских бизнес-процессов.

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Показатели бизнес-процессаКлючевые показатели БП:Качество: степень удовлетворенности Клиента, количество претензий к бизнес-процессу, ошибки, дефекты, сбои в бизнес-процессе (например,

Слайд 27Показатели бизнес-процесса
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Показатели бизнес-процессаГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 28Окружение и границы бизнес-процесса
Границы БП
Границы БП
Диаграмма ARIS Function Allocation
Глава 1.

Система управления бизнес-процессами в банке

Окружение и границы бизнес-процессаГраницы БПГраницы БПДиаграмма ARIS Function AllocationГлава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 29Окружение бизнес-процесса (по IDEF0)
A1
Механизмы, ресурсы
(АБС, компьютер)
Управляющие воздействия
Выход
(кредит)
Вход
Бизнес-процесс
Выдача кредита
Вход

(Документы)
Глава 1. Система

управления бизнес-процессами в банке

Окружение бизнес-процесса  (по IDEF0)A1Механизмы, ресурсы(АБС, компьютер)Управляющие воздействияВыход (кредит)ВходБизнес-процессВыдача кредитаВход(Документы)Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Слайд 30Комитет по бизнес-процессам
Председатель
Комитета по бизнес-процессам
Процессная команда 2
Владелец
бизнес-процесса
Исполнители
бизнес-процесса (эксперты)
Аналитики


бизнес-процесса
Аналитики
централизованные
Аналитики
в подразделениях
Для сквозных и сложных
бизнес-процессов
Процессная команда 1
Процессная

команда 3

Департамент
бизнес-процессов

Департамент
разработки продуктов

Служба качества

Департамент
банковских технологий

Руководитель проекта по
построению / улучшению СУБП

Пред. Правления /
спонсор проекта по СУБП

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Комитет по бизнес-процессамПредседательКомитета по бизнес-процессамПроцессная команда 2Владелец бизнес-процессаИсполнители бизнес-процесса (эксперты)Аналитики бизнес-процессаАналитики централизованныеАналитики в подразделенияхДля сквозных и сложных

Слайд 31Председатель комитета:
- Устанавливает / утверждает стратегические цели и показатели по

бизнес-процессам
- Выделяет ресурсы на развитие бизнес-процессов
- Организует и проводит заседания

Комитета. Отвечает за эффективность работы Комитета и его членов.
- Устанавливает и распределяет задачи среди членов комитета
- Утверждает Отчёты о работе Комитета

Председатель
комитета

Владелец
бизнес-процесса 1

Владелец
бизнес-процесса 2

Владелец
бизнес-процесса 3

Владелец
бизнес-процесса 10

Владелец
бизнес-процесса 9

Владелец
бизнес-процесса 8

Владелец
бизнес-процесса 4

Владелец
бизнес-процесса 5

Владелец
бизнес-процесса 7

Владелец
бизнес-процесса 6

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Председатель комитета:	- Устанавливает / утверждает стратегические цели и показатели по бизнес-процессам	- Выделяет ресурсы на развитие бизнес-процессов	- Организует

Слайд 32Книги из серии «Секреты успешных банков»

Книги из серии  «Секреты успешных банков»

Слайд 33Семинары
Семинары-практикумы предназначены для руководителей и специалистов следующих подразделений банка.
Топ-менеджмент и

акционеры банка
Управление банковских бизнес-процессов и технологий
Управление методологии
Управление стратегического и организационного

развития
Управление информационных технологий
Служба качества и стандартизации
Управление персонала
Управление маркетинга и разработки продуктов
Управление операционных рисков
Проектный офис
Служба внутреннего контроля
А также подразделений, руководители и специалисты которых, участвуют в проектах по стратегическому и организационному развитию банка, регламентации и оптимизации бизнес-процессов, организационной структуры, повышению эффективности труда
СеминарыСеминары-практикумы предназначены для руководителей и специалистов следующих подразделений банка.Топ-менеджмент и акционеры банкаУправление банковских бизнес-процессов и технологийУправление методологииУправление

Слайд 34Составитель проекта-предложения
Федоров Дмитрий Валерьевич
Москва 8-985-742-99-94
Ижевск 8-982-990-71-75
E-mail: sarov3451@mail.ru
https://vk.com/dmitryfyodorov83

Составитель проекта-предложения Федоров Дмитрий ВалерьевичМосква 8-985-742-99-94Ижевск 8-982-990-71-75E-mail: sarov3451@mail.ru https://vk.com/dmitryfyodorov83

Обратная связь

Если не удалось найти и скачать доклад-презентацию, Вы можете заказать его на нашем сайте. Мы постараемся найти нужный Вам материал и отправим по электронной почте. Не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас возникли вопросы или пожелания:

Email: Нажмите что бы посмотреть 

Что такое TheSlide.ru?

Это сайт презентации, докладов, проектов в PowerPoint. Здесь удобно  хранить и делиться своими презентациями с другими пользователями.


Для правообладателей

Яндекс.Метрика