Особенности расследования легализации (отмывания) денежных средств,

путем
Профессор Данилова Наталья Алексеевна

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами

/ иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению этими денежными средствами/иным имуществом

преступным путем
Характеристика предмета посягательства
Характеристика способов легализации
Характеристика личности субъектов легализации
Характеристика

места и времени легализации

е. источником приобретения предмета легализации явл. совершение преступления

Использование преступных доходов при совершении хотя бы одной финансовой операции,

другой сделки, направленной на установление, изменение, прекращение связанных с ней гражданских прав или обязанностей
в соответствии
С п. 19 пост. пленума Верх Суда РФ №23 от 18.11.2004 г. (в редакции 2010 г.) ответственность наступает при совершении лишь одной финансовой операции/сделки

независимо от формы и способов их осуществления, направленные на установление,

изменение, прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей: договор займа/кредита, банк. вклад, обращение с деньгами и управление ими в задействованном хозяйственном проекте, дарение или наследование
п.19 пост. пленума В Суда РФ №23 от 18.11.2004 г.

нескольких операций в результате кот. имущество трансформируется (видоизменяется)
Оконченный состав

легализации образует уже первая финансовая операция (сделка) с этим имуществом, совершенная с целью придания правомерного вида владению, пользованию, распоряжению этим имуществом
таким образом
Преступление считается оконченным, несмотря на то, что цель (придание правомерного вида легализуемому имуществу) не достигнута

и размещение денежных средств на текущем счете (счетах) физического лица:

- на имя владельца Д
- на имя другого лица с оформлением доверенности
размещение денежных средств во вклад (вклады):
- на имя владельца Д
- на предъявителя или в пользу другого лица с оформлением доверенности
предоставление кредита и его погашение«грязными» Д
покупка/продажа/ обмен иностранной валюты
приобретение ценных бумаг именных или на предъявителя (сертификатов, чеков, облигаций и др.)
приобретение банковских карт

числом
договора дарения денежных средств (в устной или письменной форме)
договора

займа
завещательного распоряжения правами на денежные средства в банках

в целях легализации имущества, полученного им в результате преступления, и

покупатель, осознавая это, приобрел это имущество для придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению им, то действия покупателя надлежит квалифицировать по ст. 174 УК РФ, а действия продавца - по ст. 174.1 УК РФ. 

п. 26 пост. пленума ВСуда РФ №23

(в том числе мнимой)
т.е. это лица, осуществлявшие легализацию
ВАЖНО
использование

нотариусом своих служебных полномочий для удостоверения сделки, заведомо для него направленной на легализацию является пособничеством ч.5 ст. 33 и 174 УК + злоупотребл. полномочиями (ст. 202 )
п.24 пост. пленума ВСуда РФ №23

пользованию, распоряжению денеж. ср. (иным имущ-вом), полученным в результате совершения

преступления, т.е. совершение действий с доходами от незаконной деятельности с тем, чтобы законными выглядели:
- источники этих доходов
- действия, направленные на сокрытие преступного происхождения этих доходов
таким образом
Легализация совершается только с прямым умыслом
МОТИВ : корыстная заинтересованность
иная личная заинтересованность

хищения) иными лицами, не образует состава легализации (отмывания) денежных средств

или иного имущества (ст. 174 УК РФ), если такому имуществу не придается видимость правомерно приобретенного.

п. 25 пост. пленума ВСуда РФ №23

чем конкретно заключалась эта преступная деятельность и кем совершалась.
Кто является

владельцем легализуемых денеж. средств: паспортные данные, адрес фактического места жительства и места регистрации, место работы, должность, прежние места работы, связи (круг личного и делового общения, в том числе с банковскими работниками, преступной средой)
Место работы виновного, должность, круг полномочий
Место и время получения виновным денежных средств, подлежащих легализации. В какой сумме
Место и время совершен. каждой фин. операции (сделки), в какой сумме. Каковы результаты этих операций (сделок)
Место и время использования легализованных денежных средств, каким образом и в какой сумме

Место и время совершения преступления

порядке ст. 144 УПК
Установление факта преступного происхождения денежных средств (имущества),

т.е. факта совершения предикатного преступления
Исследование документов, подтверждающих осуществление конкретных видов банковских операций, в ходе которых осуществлялась легализация
Получение объяснений от работников кредитной организации, имеющих отношение к совершению банковских операций , в ходе которых осуществлялась легализация
Получение объяснений от владельца денежных средств , с которыми совершались банковские операции

(сделок) с денежными средствами, полученными в результате совершения преступления
факты нарушения

сотрудниками банка своих должностных обязанностей, в том числе по контролю за фин. операциями клиентов и ненаправлении соответствующей информации в ФС по финансовому мониторингу
факты, свидетельствующие о том, что лицом совершается значительное число обменных операций в крупной сумме в различных пунктах обмена валюты
факты, свидетельствующие о том, что лицо имеет многочисленные вклады сумма которых, несоизмерима с его доходами, а также совершает значительное количество переводов денег со счета на счет

– совершение с этим имуществом фин. операций (сделок)
Субъект преступления –

лицо не участвовавшее в совершении предикатного преступления, а осуществлявшее легализацию имущества
Умысел в действиях субъекта – лицо осознавало факт незаконного происхождения имущества и совершало фин. операции (сделки) с целью придания правомерного вида владению, пользованию, распоряжению этим имуществом
Место и время совершения преступления

Д. в наличной форме в валюте РФ/ ин. валюте

- Д. в б/н форме в валюте РФ/ ин. валюте
В какой сумме, и в какой валюте
В результате совершения какого преступления эти денежные средства были получены
От кого, где, когда и каким образом виновный получил денежные средства для легализации
В чем заключалась трансформация денежных средств по качеству и кол-ву, т.е. в чем конкретно выразилось придание правомерного вида владению, пользованию, распоряжению денеж. средствами

вид и содержание
Кто выступал в качестве сторон по фин.оп.(сделке)

Какими док-ми она была оформлена, кто ее оформлял (удостоверял), местонахождение этих документов
Были ли допущены к-либо нарушения при выполнении и оформлении этих фин.операций (сделок): какие, кем, в чем они выразились
В каком размере была совершена каждая финансовая операция (сделка) и все фин. операции (сделки) в совокупности
Каковы результаты каждой из совершенных финансовых операций (сделок), т.е. в чем выразился, правомерный вид владению, пользованию, распоряжению денежными ср., воспользовались ли ими и каким образом

факт получения виновным денежных средств, добытых в результате совершения преступления

2. факт выполнения им конкретных финансовых операций (сделок) с этими денеж. средствами
3. в результате совершения этих финансовых операций (сделок) был придан правомерный вид владению, пользованию, распоряжению преступно приобретенными денежными средствами

орг-ции, осуществлял банк. операции (сд) с использованием преступных доходов
Занимаемая должность,

служебные обязанности
Были ли нарушены служебные обязанности, в том числе по контролю за фин. операциями клиентов: какие, в чем это выразилось, причина нарушений
(см. п. 23 пост. Пленума ВСуда РФ №23).
Когда, где и какие конкретно банк. операции (сделки) совершались, какими документами они оформлены, кто их составлял
В каком размере была совершена каждая банковская операция (сделка) и все в совокупности каждым из банковских работников, принимавшим участие в их совершении

дружеские, официальные): степень родства, длительность знакомства (при каких обстоятельствах, кто

являлся инициатором знакомства, не связано ли оно с преступной деятельностью), характер и частота общения, проводят ли вместе свободное время, посещают ли друг друга дома, знакомы ли между собой члены семей, наличие доверительных отношений
чья инициатива в совершении виновным финансовых операций (сделок)
были ли основания для направления информации о совершении фин. операций (сделок) в ФС по финансовому мониторингу. Если информация не была направлена, то почему

было известно о совершенном владельцем этих доходов преступлении
в ходе расследования

д.б. установлено, что
виновный достоверно знал о получении денежных средств в результате совершения преступления

при расследовании предикатного преступления
сообщение ФС по финансовому мониторингу о

фактах финансовых операций и (или) сделок, которые вызывают сомнения
выявление в процессе проведения оперативно-розыскных мероприятий фактов легализации денежных средств или иного имущества конкретными лицами (юридическими или физическими)

предпринимательство или занятие запрещенной деятельностью (незак. оборот наркотических средств и

психотропных веществ, проституция, контрабанда и т.д.)

Установление:
круга лиц, кот. занимаются легализацией и их связи с лицами, совершившими предикатное преступление
структуры организации, с использованием кот. происходит отмывание
схем легализации
способов легализации
общего размера легализованных денежных средств или имущества

(или) сделок, кот. вызывают сомнения
1. Виновные не осведомлены о

факте обнаружения финансовой операции или сделки:
проведение оперативно-розыскных мероприятий по выявлению преступной группы и предикатного преступления
2. Виновные знают о факте обнаружения финансовой операции или сделки:
фиксация фин. операции (сделки)
анализ финансовой деятельности организации, с использованием кот. легализовывался преступный доход
установление круга лиц, кот. предоставили денежные средства для легализации и их связи с виновными
определение общей суммы преступных доходов
выявление других эпизодов легализации

(имущества) конкретными юр/физ. лицами
фиксация преступной деятельности тех лиц, которые

осуществляют легализацию
выявление других эпизодов легализации
расследование предикатного преступления, в ходе которого решается не задача по определению круга лиц, причастных к его совершению и общей суммы преступного дохода

кот. осуществлялись фин. операции с денеж. средствами
Выемка и осмотр

док-тов (компьютер. инф-ции):
- док-тов по оформлению банк. операции, договоры с клиентом денежные средства которого легализовывались
- банковских док-тов , находящихся у владельца денежных средств
Допрос свидетелей: должностных лиц и работников банка, работников контрольных органов, выявивших факты легализации, других лиц, кот. известны факты легализации
Допрос подозреваемого (обвиняемого)
Назначение суд. экспертиз (технико-криминалистической экспертизы документов, судебно-бухгалтерской, судебно-экономической)