Разделы презентаций


Разработка Бизнес-плана

Содержание

Роль и назначение бизнес-планаБизнес-план – это форма представления проекта в виде компактного документа, содержащего основные сведения об условиях инвестирования, целях и масштабах проекта, объеме и номенклатуре намечаемой к производству продукции, потребных

Слайды и текст этой презентации

Слайд 1Разработка Бизнес-плана
Понятие бизнес-плана
Классификация видов бизнес-планов
Структура бизнес-плана

Разработка Бизнес-планаПонятие бизнес-планаКлассификация видов бизнес-плановСтруктура бизнес-плана

Слайд 2Роль и назначение бизнес-плана
Бизнес-план – это форма представления проекта в

виде компактного документа, содержащего основные сведения об условиях инвестирования, целях

и масштабах проекта, объеме и номенклатуре намечаемой к производству продукции, потребных ресурсах, конкретную программу действий по его осуществлению, возможные экономические и финансовые результаты.
Это детальное изложение целей, условий, путей и эффективности осуществления проекта.
Роль и назначение бизнес-планаБизнес-план – это форма представления проекта в виде компактного документа, содержащего основные сведения об

Слайд 3Роль и назначение бизнес-плана
Основное назначение и задача бизнес-плана:
дать целостную

оценку условиям, перспективам, экономическим и социальным результатам реализации проекта

Роль и назначение бизнес-планаОсновное назначение и  задача бизнес-плана: дать целостную оценку условиям, перспективам, экономическим и социальным

Слайд 4Роль и назначение бизнес-плана
Бизнес-план является документом, позволяющим управлять бизнесом, поэтому

его можно рассматривать как неотъемлемый элемент стратегического планирования и как

руководство для исполнения и контроля
Важно рассматривать бизнес-план как сам процесс планирования и инструмент внутрифирменного управления
Роль и назначение бизнес-планаБизнес-план является документом, позволяющим управлять бизнесом, поэтому его можно рассматривать как неотъемлемый элемент стратегического

Слайд 5Роль и назначение бизнес-плана
Бизнес-план в большинстве случаев используется как средство

для получения необходимых инвестиций, таким образом он служит мощным инструментом

финансирования бизнеса
Бизнес-план служит для обоснования предполагаемого бизнеса и оценки результатов за определенный период времени
Роль и назначение бизнес-планаБизнес-план в большинстве случаев используется как средство для получения необходимых инвестиций, таким образом он

Слайд 6Роль и назначение бизнес-плана
Бизнес-план может быть хорошей рекламой для предполагаемого

бизнеса, создавая деловую репутацию и являясь своеобразной визитной карточкой организации,

поэтому он должен быть компактным, красиво оформленным, информационно наполненным
Бизнес-план является своего рода документом, страхующим успех предлагаемого бизнес. Он демонстрирует готовность идти на риск
Роль и назначение бизнес-планаБизнес-план может быть хорошей рекламой для предполагаемого бизнеса, создавая деловую репутацию и являясь своеобразной

Слайд 7Роль и назначение бизнес-плана
Бизнес-планирование  творческий процесс, требующий профессионализма и

искусства

Роль и назначение бизнес-планаБизнес-планирование  творческий процесс, требующий профессионализма и искусства

Слайд 8Роль и назначение бизнес-плана
В качестве внешнего документа он

выступает при установлении или расширении контактов с контрагентами и потенциальными

финансовыми партнерами:

инвесторами;
поставщиками сырья, материалов, оборудования;
посредниками в реализации продукции предприятия;
предприятиями и организациями, с которыми предполагается осуществлять кооперирование научно-технической, производственной, инвестиционной и иной деятельностью;
возможными спонсорами предприятия и др.

Роль и назначение бизнес-плана  В качестве внешнего документа он выступает при установлении или расширении контактов с

Слайд 9Что должен показать бизнес-план инвестору

Что должен показать бизнес-план инвестору

Слайд 10Классификация бизнес-планов
По целевой аудитории:
внутренний
внешний

Классификация бизнес-плановПо целевой аудитории:внутреннийвнешний

Слайд 11Классификация бизнес-планов
По объектам бизнеса:
по бизнес-линиям (продукция, работы, услуги)
по предприятию
действующему
новому
финансовое оздоровление
развитие
производственного

подразделения
всего предприятия

Классификация бизнес-плановПо объектам бизнеса:по бизнес-линиям (продукция, работы, услуги)по предприятиюдействующемуновомуфинансовое оздоровлениеразвитиепроизводственного подразделениявсего предприятия

Слайд 12Классификация бизнес-планов
По назначению:
БП коммерческой идеи или инвестиционного проекта
БП компании или

структурного подразделения
БП как заявка на грант
БП как заявка на кредит
БП

финансового оздоровления

БП развития региона для бюджета

Классификация бизнес-плановПо назначению:БП коммерческой идеи или инвестиционного проектаБП компании или структурного подразделенияБП как заявка на грантБП как

Слайд 13Подходы к разработке бизнес-плана
Существует два основных подхода к

разработке бизнес-плана.
Первый заключается в том, что инициаторы проекта

сами разрабатывают бизнес-план.
При втором подходе инициаторы бизнес-план сами не разрабатывают, а являются заказчиками. Разработчиками являются фирмы, авторские коллективы, эксперты и консультанты.
Подходы к разработке бизнес-плана  Существует два основных подхода к разработке бизнес-плана.  Первый заключается в том,

Слайд 14Порядок работы над бизнес-планом
Работа над бизнес-планом проводится в несколько этапов:
Определение

целей разработки бизнес-плана
Определение целевой аудитории бизнес-плана
Определение структуры бизнес-плана
Сбор и систематизация

информации для подготовки всех разделов бизнес-плана
Оформление бизнес-плана
Порядок работы над бизнес-планомРабота над бизнес-планом проводится в несколько этапов:Определение целей разработки бизнес-планаОпределение целевой аудитории бизнес-планаОпределение структуры

Слайд 15Порядок работы над бизнес-планом
При разработке бизнес-плана необходимо учесть интересы всех

заинтересованных сторон:
заказчика и разработчика бизнес-плана
потенциальных инвесторов, кредиторов и партнеров
органов власти
персонала

и клиентов
Порядок работы над бизнес-планомПри разработке бизнес-плана необходимо учесть интересы всех заинтересованных сторон:заказчика и разработчика бизнес-планапотенциальных инвесторов, кредиторов

Слайд 16Состав, структура и объем бизнес-плана
К факторам, определяющим объем, состав и

структуру бизнес-плана, степень его детализации, можно отнести:
специфику вида деятельности;
размеры предприятия;
цель

составления бизнес-плана;
общую стратегию предприятия;
размер предполагаемого рынка и наличие конкурентов
требования потенциального инвестора и др.
Состав, структура и объем бизнес-планаК факторам, определяющим объем, состав и структуру бизнес-плана, степень его детализации, можно отнести:специфику

Слайд 17Состав, структура и объем бизнес-плана
На один проект на

предприятии может быть разработано несколько бизнес-планов. Например:
один внутренний 

рабочий бизнес-план для самого предприятия,
второй – внешний для потенциальных коммерческих инвесторов,
третий  внешний для получения поддержки администрации города и т.д.
Причем каждый из них будет разным по структуре, объему, полноте раскрытия тех или иных вопросов, несмотря на то, что все они будут раскрывать суть одного и того же проекта.
Состав, структура и объем бизнес-плана  На один проект на предприятии может быть разработано несколько бизнес-планов. Например:

Слайд 18Состав, структура и объем бизнес-плана
Не существует жестко регламентированной

формы и структуры бизнес-плана.
Отсутствие единого стандарта разработки бизнес-планов

объясняется и различными видами бизнеса, и различными целями, с которыми создаются бизнес-планы.
Тем не менее можно выделить разделы, которые обычно присущи бизнес-плану.
Состав, структура и объем бизнес-плана  Не существует жестко регламентированной формы и структуры бизнес-плана.  Отсутствие единого

Слайд 19Типовые разделы бизнес-плана
титульный лист
резюме
описание компании
продукция и услуги
анализ отрасли и рынка
план

маркетинга
производственный план
организационный план
анализ рисков
финансовый план
приложения к бизнес-плану

Типовые разделы бизнес-планатитульный листрезюмеописание компаниипродукция и услугианализ отрасли и рынкаплан маркетингапроизводственный планорганизационный плананализ рисковфинансовый планприложения к бизнес-плану

Слайд 20Последовательность разработки бизнес-плана

Последовательность разработки  бизнес-плана

Слайд 21Последовательность разработки бизнес-плана

Последовательность разработки  бизнес-плана

Слайд 22Последовательность разработки бизнес-плана

Последовательность разработки  бизнес-плана

Слайд 23Содержание разделов бизнес-плана Титульный лист
Титульный лист бизнес-плана должен быть

лаконичным и привлекательным, не содержать излишних подробностей. На нем указываются:

название фирмы;
ее местоположение;
название бизнес-плана;
дата его составления.
На титульном листе обычно помещается меморандум о конфиденциальности.
Содержание разделов бизнес-плана Титульный лист  Титульный лист бизнес-плана должен быть лаконичным и привлекательным, не содержать излишних

Слайд 24Содержание разделов бизнес-плана Содержание
После титульного листа может быть приведено содержание

бизнес-плана, в котором дается перечень того, что будет включено в

бизнес-план, позволяющий быстро найти необходимую информацию.
Содержание должно быть четко оцифровано.
Содержание разделов бизнес-плана Содержание После титульного листа может быть приведено содержание бизнес-плана, в котором дается перечень того,

Слайд 25Содержание разделов бизнес-плана Резюме
Резюме (концепция бизнеса)  это сжатый,

быстро читаемый обзор информации о намечаемом бизнесе и целях, которые

ставит перед собой предприятие либо предприниматель, начиная собственное дело или развивая имеющееся.
Его задача - привлечь внимание и захватить воображение тех, кто знакомится с содержанием проекта, вызвать у них желание познакомиться с проектом более детально.
Содержание разделов бизнес-плана Резюме  Резюме (концепция бизнеса)  это сжатый, быстро читаемый обзор информации о намечаемом

Слайд 26Содержание разделов бизнес-плана Резюме
Сведения, включаемые в резюме, должны передавать

все особенности проекта, включая:
цели проекта;
специфику продукции и услуг;

рынки сбыта и конкуренцию;
организацию и управление проектом;
финансовую информацию о проекте;
потенциальные выгоды для возможных участников проекта.
Содержание разделов бизнес-плана Резюме  Сведения, включаемые в резюме, должны передавать все особенности проекта, включая: цели проекта;

Слайд 27Содержание разделов бизнес-плана Описание компании
В этом разделе следует дать

общее описание фирмы. Ключевые элементы раздела:
основные сведения о предприятии;

краткая история предприятия;
тип бизнеса, основные виды деятельности;
местоположение предприятия;
факторы, влияющие на деятельность предприятия;
цели и стратегии бизнеса.
Содержание разделов бизнес-плана Описание компании  В этом разделе следует дать общее описание фирмы. Ключевые элементы раздела:

Слайд 28Содержание разделов бизнес-плана Продукция и услуги
В этом разделе представляется

описание продукции (услуг) предприятия, производится их комплексная оценка.

Выбор продукта должен осуществляться с точки зрения тех потребительских качеств, которые он удовлетворяет (цепочка «желание - удовлетворение»).
Основной вопрос: в чем уникальность именно вашего продукта/услуги, почему именно у Вас будут его приобретать.
Содержание разделов бизнес-плана Продукция и услуги  В этом разделе представляется описание продукции (услуг) предприятия, производится их

Слайд 29Содержание разделов бизнес-плана Продукция и услуги
С этой целью приводятся

следующие сведения:

потребности, удовлетворяемые товаром;
показатели качества;
экономические показатели;
внешнее

оформление;
сравнение с другими аналогичными товарами;
патентная защищенность;
показатели экспорта и его возможности;
основные направления совершенствования продукции;
возможные ключевые факторы успеха.
Содержание разделов бизнес-плана Продукция и услуги  С этой целью приводятся следующие сведения: потребности, удовлетворяемые товаром; показатели

Слайд 30Содержание разделов бизнес-плана Анализ отрасли и рынка
Данный раздел 

один из важнейших этапов подготовки бизнес-плана, который должен ответить на

вопросы: кто, почему и в каких количествах покупает или будет покупать продукцию предприятия.
При изложении материала следует особенно проявлять реализм, не преувеличивая своих возможностей и не преуменьшая возможностей конкурентов, с тем, чтобы не подорвать доверие к предприятию и его руководству.
Содержание разделов бизнес-плана Анализ отрасли и рынка  Данный раздел  один из важнейших этапов подготовки бизнес-плана,

Слайд 31Содержание разделов бизнес-плана Анализ отрасли и рынка
В бизнес-плане должны

найти отражение следующие вопросы:
характеристика отрасли;
тенденции и перспективы развития

отрасли;
роль предприятия внутри отрасли;
определение типа рынка, на котором предприятие предполагает работать;
определение рыночной структуры (проведение сегментирования рынка);
оценка конъюнктуры рынка (оценка численности покупателей на каждом выделенном сегменте, определение емкости рынка и степени удовлетворения спроса);
Содержание разделов бизнес-плана Анализ отрасли и рынка  В бизнес-плане должны найти отражение следующие вопросы: характеристика отрасли;

Слайд 32Содержание разделов бизнес-плана Анализ отрасли и рынка
отбор целевых сегментов;
позиционирование

на рынке (действия по выведению товара на рынок и обеспечению

ему конкурентоспособного положения в сегменте);
прогноз объемов продаж (в натуральном и денежном выражении);
анализ сильных и слабых сторон предприятия и основных конкурентов;
оценка конкурентоспособности продукции и услуг;
конкурентное преимущество предприятия.
Содержание разделов бизнес-плана Анализ отрасли и рынка отбор целевых сегментов; позиционирование на рынке (действия по выведению товара

Слайд 33Содержание разделов бизнес-плана План маркетинга
В данном разделе целесообразно изложить

основные моменты планируемой маркетинговой деятельности фирмы, исходя из целей бизнес-плана.


Структура раздела может быть следующей:
стратегия маркетинга;
товарная политика;
ценовая политика;
сбытовая политика;
коммуникативная политика;
бюджет маркетинга.
Содержание разделов бизнес-плана План маркетинга  В данном разделе целесообразно изложить основные моменты планируемой маркетинговой деятельности фирмы,

Слайд 34Содержание разделов бизнес-плана Производственный план
Этот раздел готовится только той

фирмой, которая собирается заниматься производством.
Раздел должен показать, что

предприятие в состоянии производить необходимое количество продукции в нужные сроки и с требуемым качеством.
А также возможности дальнейшего расширения, модернизации, гибкость и мобильность производства и производственного процесса.
Содержание разделов бизнес-плана Производственный план  Этот раздел готовится только той фирмой, которая собирается заниматься производством.

Слайд 35Содержание разделов бизнес-плана Производственный план
Структура раздела может иметь следующий

вид:
расположение предприятия;
потребность в долгосрочных активах (капвложения);
производственные мощности

и их развитие;
потребность в оборотных средствах;
технология производства;
производственный процесс и операции;
организация труда;
контроль качества и охрана окружающей среды;
прогноз затрат.
Содержание разделов бизнес-плана Производственный план  Структура раздела может иметь следующий вид: расположение предприятия; потребность в долгосрочных

Слайд 36Содержание разделов бизнес-плана Организационный план
Данный раздел бизнес-плана должен быть

посвящен системе управления фирмой и ее кадровой политике. Структура раздела

может иметь следующий вид:
правовое обеспечение деятельности;
организационная структура;
ключевой управленческий персонал;
кадровая политика фирмы;
календарный план.
Содержание разделов бизнес-плана Организационный план  Данный раздел бизнес-плана должен быть посвящен системе управления фирмой и ее

Слайд 37Содержание разделов бизнес-плана Анализ рисков
Задача раздела - выявление основных

рисков в реализации проекта, анализ их источников и причин возникновения,

оценка возможного ущерба и принятие мер по снижению рисков.
Данный раздел содержит следующие составные части:
анализ рисков, оценка риска проекта;
потери от риска, тип области риска проекта;
организационные меры по профилактике и нейтрализации рисков;
программа страхования рисков.
Содержание разделов бизнес-плана Анализ рисков  Задача раздела - выявление основных рисков в реализации проекта, анализ их

Слайд 38Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план
В этом разделе бизнес-плана обобщают

все предшествующие материалы разделов бизнес-плана и представляют их в виде

финансовых формулировок и стоимостных показателей, а также содержит план получения инвестиций и определение эффективности предполагаемого проекта.
Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план  В этом разделе бизнес-плана обобщают все предшествующие материалы разделов бизнес-плана и

Слайд 39Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план
Раздел объединяет три направления:
1. Финансово-экономические

результаты деятель-ности предприятия
2. Планирование основных финансовых показате-лей
3. Финансовая стратегия предприятия

Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план  Раздел объединяет три направления:1. Финансово-экономические результаты деятель-ности предприятия2. Планирование основных финансовых

Слайд 40Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план
1. Финансово-экономические результаты деятель-ности предприятия:
финансовая отчетность

предприятия;
анализ финансово-экономического состояния предприятия.

Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план1. Финансово-экономические результаты деятель-ности предприятия: финансовая отчетность предприятия; анализ финансово-экономического состояния предприятия.

Слайд 41Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план
2. Планирование основных финансовых показателей:
прогноз баланса

активов и пассивов предприятия;
прогноз прибылей и убытков;
прогноз движения

денежных средств;
финансовая оценка проекта;
прогноз запаса финансовой прочности.
Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план2. Планирование основных финансовых показателей: прогноз баланса активов и пассивов предприятия; прогноз прибылей

Слайд 42Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план
3. Финансовая стратегия предприятия:
потребности в инвестициях

и источники их финансирования;
оценка эффективности проекта в целом;
оценка

эффективности участия в проекте;
анализ чувствительности проекта.
Содержание разделов бизнес-плана Финансовый план3. Финансовая стратегия предприятия: потребности в инвестициях и источники их финансирования; оценка эффективности

Слайд 43Содержание разделов бизнес-плана Приложения к бизнес-плану
Приложение обычно содержит материалы,

которые не обязательно должны быть приведены в основном тексте. Ссылки

на какие-либо документы, используемые в приложении, должны быть сделаны в самом бизнес-плане.
В приложениях к бизнес-плану приводится разнообразная документация, подтверждающая достоверность сведений, на основе которых разрабатывался бизнес-план.
Содержание разделов бизнес-плана Приложения к бизнес-плану  Приложение обычно содержит материалы, которые не обязательно должны быть приведены

Слайд 44Общие требования к бизнес-плану
бизнес-план должен быть подготовлен с учетом требований

и стандартов организаций и лиц, которым предполагается представить этот документ
бизнес-план

должен быть представлен в привлекательной, а не сверхсложной форме и размножен в достаточном для его рассмотрения количестве экземпляров
информация, представленная в бизнес-плане должна быть емкой, четкой и в то же время краткой, для чего можно представлять ее в аналитической (табличной) или графической форме
Общие требования к бизнес-планубизнес-план должен быть подготовлен с учетом требований и стандартов организаций и лиц, которым предполагается

Слайд 45Общие требования к бизнес-плану
объективная оценка трудностей, стоящих на пути реализации

намеченного в бизнес-плане
бизнес-план должен представлять собой честный анализ, основанный на

реалистичных предположениях
утверждения и прогнозы должны быть определенными, а также обоснованны и подкреплены ссылками на источники информации, заключения лиц, которые будут вести бизнес с данной компанией
Общие требования к бизнес-плануобъективная оценка трудностей, стоящих на пути реализации намеченного в бизнес-планебизнес-план должен представлять собой честный

Слайд 46Общие требования к бизнес-плану
точность финансовых расчетов
анализ существующих рисков компании
план должен

быть исчерпывающим и включать обсуждение организационной стратегии достижения преимуществ компании

и преодоления потенциальных трудностей
в бизнес-план не должна включаться второстепенная и справочная информация. Ее лучше вынести в приложения. Объем приложений не ограничивается
Общие требования к бизнес-плануточность финансовых расчетованализ существующих рисков компанииплан должен быть исчерпывающим и включать обсуждение организационной стратегии

Слайд 47Общие требования к бизнес-плану
стиль изложения: простота изложения и отсутствие языкового

и терминологического барьеров, т.е. доступность в изучении и понимании. Бизнес-план

должен быть понятен широкому кругу людей, а не только специалистам, и не изобиловать техническими подробностями. Он также должен быть убедительным, лаконичным, пробуждать интерес у партнеров.
Общие требования к бизнес-планустиль изложения: простота изложения и отсутствие языкового и терминологического барьеров, т.е. доступность в изучении

Слайд 48Общие требования к бизнес-плану
Следует обратить внимание на
двойственный характер бизнес-плана:
С

одной стороны – это серьезный аналитический документ,
а с другой

– средство рекламы.
Общие требования к бизнес-плануСледует обратить внимание на двойственный характер бизнес-плана:С одной стороны – это серьезный аналитический документ,

Слайд 50Бизнес-план как форма представления проекта
Цели разработки Бизнес-плана:
уяснить степень реальности достижения

обозначенных результатов в проекте;
убедить коллег в реальности достижения определенных количественных

или качественных показателей предполагаемого бизнес-проекта;
доказать определенному кругу лиц целесообразность предлагаемого бизнес-проекта;
привлечение внимания и усиления заинтересованности потенциального инвестора
Бизнес-план как форма представления проектаЦели разработки Бизнес-плана:уяснить степень реальности достижения обозначенных результатов в проекте;убедить коллег в реальности

Слайд 51Бизнес-план как форма представления проекта
Целесообразно иметь два вида бизнес-плана.
Первый вид

бизнес-плана – официальный. Он представляет собой краткое (до 50 страниц)

изложение на бумаге прошлого, настоящего и будущего бизнеса и необходим перспективным партнерам, инвесторам и акционерам предприятия, чтобы иметь общую цель.
В таком бизнес-плане обычно содержатся три варианта расчетов: оптимистический, пессимистический и реальный (оптимальный).
Бизнес-план как форма представления проектаЦелесообразно иметь два вида бизнес-плана.Первый вид бизнес-плана – официальный. Он представляет собой краткое

Слайд 52Бизнес-план как форма представления проекта
Второй вид бизнес-плана – повседневный рабочий

документ для первого лица компании, команды разработчиков. В нем сосредотачивается

рабочий информационный материал.
Такой бизнес-план позволяет:
понять важность официального бизнес-плана;
составить программу действий задолго до того, как реально начнется новое дело;
детально рассмотреть возможные варианты решения возникающих проблем, чтобы быть в состоянии преодолеть их впоследствии и избежать ошибок в официальном бизнес-плане;
заранее распознать и оценить внутренний и внешний риски;
вести контроль за состоянием дел, учитывая постоянные изменения во внешней и внутренней среде.

Бизнес-план как форма представления проектаВторой вид бизнес-плана – повседневный рабочий документ для первого лица компании, команды разработчиков.

Слайд 53Бизнес-план как форма представления проекта
Рабочие материалы могут содержать сведения, которые

не вошли в официальный бизнес-план. В них отражаются краткосрочные и

долгосрочные цели бизнеса, маркетинговая стратегия, данные о конкурентах, сумма капитала, которую планируется направить в бизнес.
Часть документации рабочего бизнес-плана может быть использована в качестве приложений к официальному бизнес-плану.
Бизнес-план как форма представления проектаРабочие материалы могут содержать сведения, которые не вошли в официальный бизнес-план. В них

Слайд 54Бизнес-план как форма представления проекта
Функции Бизнес-плана:
Планирование - бизнес-план позволяет оценить

возможности развития новых направлений деятельности, контролировать процессы внутри фирмы
Привлечение внешних

средств
Привлечение потенциальных партнеров
Вовлечение сотрудников в процесс составления бизнес-плана, что улучшает их информированность, позволяет скоординировать их усилия, создать мотивацию достижения цели
Бизнес-план как форма представления проектаФункции Бизнес-плана:Планирование - бизнес-план позволяет оценить возможности развития новых направлений деятельности, контролировать процессы

Обратная связь

Если не удалось найти и скачать доклад-презентацию, Вы можете заказать его на нашем сайте. Мы постараемся найти нужный Вам материал и отправим по электронной почте. Не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас возникли вопросы или пожелания:

Email: Нажмите что бы посмотреть 

Что такое TheSlide.ru?

Это сайт презентации, докладов, проектов в PowerPoint. Здесь удобно  хранить и делиться своими презентациями с другими пользователями.


Для правообладателей

Яндекс.Метрика