Риск и доходность

может произойти или не произойти. В случае совершения такого события

возможны три экономических результата: отрицательный (проигрыш, ущерб, убыток); нулевой; положительный (выигрыш, выгода, прибыль).

причине кражи, диверсии, халатности, перенапряжения технической и технологической систем и

т.п

воздействия различных факторов и, прежде всего, с гибелью или повреждением

основных и оборотных фондов (оборудование, сырье, транспорт и т.п.), а также риски, связанные с внедрением в производство новой техники и технологии.

финансовыми, инвестиционными, страховыми компаниями, биржами и др.). Причины финансового риска

- инфляционные факторы, рост учетных ставок банка, снижение стоимости ценных бумаг и др.

как сигнализация, приобретение сейфов, системы контроля качества продукции, защита данных

от несанкционированного доступа, наем охраны и т.д.

Экономическая защита заключается в прогнозировании уровня дополнительных затрат, оценке тяжести возможного ущерба, использовании всего финансового механизма для ликвидации угрозы риска или его последствий.

мероприятия. Но для финансового предпринимательства уклонение от риска обычно является

отказом от прибыли. Включает в себя также поглощение и лимитирование.
Поглощение состоит в признании ущерба и отказе от его страхования. К поглощению прибегают, когда сумма предполагаемого ущерба незначительно мала и ей можно пренебречь..
Лимитирование - это установление лимита, т.е. предельных сумм расходов, продажи, кредита и т.п.

Управление активами и пассивами преследует цель тщательной балансировки наличных средств, вложений и обязательств, с тем чтобы свести к минимуму изменения чистой стоимости. Теоретически в этом случае не возникает необходимости в отвлечении ресурсов для образования резерва, внесения страхового платежа или открытия компенсирующей позиции, т.е. применения иного метода управления рисками. Управление активами и пассивами направлено на избежание чрезмерного риска путем динамического регулирования основных параметров портфеля или проекта. Иными словами, этот метод нацелен на регулирование подверженности рискам в процессе самой деятельности.

категории. Риск – вероятность возникновения убытков или недополучения доходов по

сравнению с прогнозируемым вариантом. Рисковость актива характеризуется степенью вариабельности дохода (или доходности), который может быть получен благодаря владению данным активом

вложений в те или иные активы, финансовые инструменты, проекты или бизнес в целом.

Доходность часто можно оценить как отношение абсолютной величины дохода к некоторой базе, которая представляет, обычно, сумму первоначальных вложений или вложений, которые необходимо осуществить для получения этого дохода