Тема: Правовой статус кредитных организаций. Организационно-правовые формы

в соответствии с законодательством.
Дисциплина «Правовое обеспечение профессиональной деятельности»
Е.Н. Харламова

для извлечения прибыли как основной цели своей

деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

осуществлять в совокупности следующие

банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

имеющая право осуществлять

отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

по законодательству иностранного

государства, на территории которого он зарегистрирован.

утверждении устава кредитной организации;
об утверждении кандидатур для назначения на должности

единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации;
об утверждении бизнес-плана кредитной организации;
об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;
об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;
о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации.Создание кредитной организации
Утверждение устава
Утверждение бизнес-плана
Выборы органов управления

по месту нахождения.
ГУ ЦБ дает заключения о

соответствии помещений для совершения операций, о возможности государственной регистрации кредитной организации.
Заключение и пакет документов направляются в департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБР.

и принимает решение о регистрации кредитной организации.
ЦБР направляет документы в

органы ФНС в соответствии с ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»

регистрации.
ГУ ЦБР сообщает о регистрации кредитной организации в департамент лицензирования

деятельности и финансового оздоровления, передает учредителям документы зарегистрированной организации.

государственной регистрации.

об итогах выпуска
Получение лицензии

средства в иностранной валюте
Здание (помещение), в котором может располагаться

кредитная организация.
Банкоматы, терминалы

Формирование уставного каптала
(ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ)
Акты приема-передачи
Платежные поручения
заключение независимого оценщика
Документы, подтверждающие право собственности
Полный список учредителей

регистрации иных юридических лиц?
Почему уделяется существенное внимание капиталоемкости банковского бизнеса?