Центральный банк и его функции

политика ЦБ РФ
3.Операции Банка России

орган кредитной системы страны или группы (союза) стран
Основными целями

деятельности Банка России являются:
- обеспечение эффективной организации и проведения денежно-кредитной политики;
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы страны.

организует наличное денежное обращение;
2. Во взаимодействии с Правительством

РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную поли тику;
Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
4. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами;

бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;
6. Обслуживает счета

бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;
7. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
8. Участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;
9. Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам.

включает:
Регулирование валютного курса.
Проведение валютного регулирования и валютного контроля.
Формирование

официальных валютных резервов и управление ими.
Осуществление международного валютного сотрудничества и участия в международных валютно-кредитных организациях.

предоставляемой банками;
Ревизии на местах;
Контроль за соблюдением обязательных нормативов деятельности банка

банков должен составлять сумму, эквивалентную 180 млн. руб.;
2) Предельный

размер имущественных (неденежных) вкладов не может быть более 20% от УК, ;
3) Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, устанавливается в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).
Н=О/К
О - совокупная сумма обяза-в банка перед одним или группой связа-х заемщиков (их вклады, депозиты,кредиты полученные банком.)
К- собственный капитал.

как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков

и размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 %.
5) Нормативы ликвидности кредитной организации включают нормативы:
Норматив мгновенной ликвидности представляет собой отношение суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования (не менее 15%).
Норматив текущей ликвидности - отношение ликвидных активов (денежные средства в наличной и безналичной форме) и остатков на счетах к обязательствам до востребования и сроком в пределах 30 дней.(не мене 50%).
Норматив долгосрочной ликвидности - отношение долгосрочных кредитов сроком свыше 1 года к собственному капиталу и обязательствам банка сроком свыше 1 года (допустимое значение 120%).

соотношение ликвидных активов (ЛА) и общей суммы активов (А) и

позволяет оценить долю ликвидных активов в общей сумме реальных. (не менее 20%)
Н=ЛА/(А-Р)
Р- обязательные резервы банка.
Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами - отношение высоколиквидных активов в драг металлах к обязательствам в драг металлам до востребования и сроком востребования до 30 дней. (не менее 10%)
6) нормативы достаточности собственных средств (капитала) - отражает соотношение собственного капитала к активам взвешенным с учетом риска. Мин допустимое значение коэффициента устанавливается БР в зависимости от размера собственных средств. (не менее 10%)

и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим участникам (акционерам)

определяется в процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) (не более 50%)
8) нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальная величина – 25%.
9) совокупная величина риска по инсайдерам банка, которая определяется как отношение совокупной суммы требований к инсайдерам к собственным средствам банка и устанавливается в размере не более3 %

комплекс мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении.
Методы

проведения денежно-кредитной политики
Прямые ограничения и запреты:
Установление лимитов и запретов на проведение отдельных банковских операций
Косвенные методы:
Ставка рефинансирования или официальная учетная ставка Центрального Банка
Рефинансирование кредитных организаций
3. Установление нормативов обязательных резервов для коммерческих банков
4. Операции на открытом рынке, т.е. купля-продажа Центральным Банком государственных ценных бумаг

валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и

суммарный спрос и предложение денег
6. Депозитные операции
7. Установление ориентиров роста денежной массы
8. Эмиссия облигаций от своего имени

эмиссию банкнот;
Покупать и продавать чеки, векселя со сроком погашения не

более шести месяцев;
Покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты, ГЦБ со сроков погашение не более одного года;
Покупать и продавать иностранную валюту и драгоценные металлы;
Выдавать гарантии и поручительства;
Осуществлять эмиссию собственных облигаций, размещаемых среди кредитных организаций;
Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами.

переучитывается коммерческий вексель.
Ломбардный кредит – обеспечением служат другие виды ценных

бумаг.
По методам предоставления:
Прямые кредиты.
Кредиты, выдаваемые на основе аукционов.
По срокам кредитования:
Среднесрочные кредиты (на 3 – 4 месяца).
Краткосрочные кредиты (на один или несколько дней).
По целям:
Корректирующие кредиты.
На преодоление сезонных трудностей.