Центральный банк и его функции

ЦБ РФ
Операции Банка России

орган кредитной системы страны или группы (союза) стран

Основными целями

деятельности Банка России являются:
- обеспечение эффективной организации и проведения денежно-кредитной политики;
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы страны.

денежное обращение;
Во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит

единую государственную денежно-кредитную политику;
Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами;

учета и отчетности для банковской системы РФ;
Устанавливает и публикует официальные

курсы иностранных валют по отношению к рублю;
Участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;
Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам.

валютного контроля.
Формирование официальных валютных резервов и управление ими.
Осуществление международного валютного

сотрудничества и участия в международных валютно-кредитных организациях.

предоставляемой банками;
Ревизии на местах;
Контроль за соблюдением обязательных нормативов деятельности банка

определяется как отношение размера собственных средств (капитала) банка и суммы

его активов, взвешенных по уровню риска.
Минимально допустимое числовое значение норматива Н1 устанавливается в размере 8 процентов.

Нормативы ликвидности кредитной организации включают нормативы:
Н2
Норматив мгновенной ликвидности представляет собой отношение суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования (не менее 15%).
Н3
Норматив текущей ликвидности - отношение ликвидных активов (денежные средства в наличной и безналичной форме) и остатков на счетах к обязательствам до востребования и сроком в пределах 30 дней. (не мене 50%).

сроком свыше 1 года к собственному капиталу и обязательствам банка

сроком свыше 1 года (допустимое значение 120%).
Н6
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, устанавливается в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).
Н=О/К
О - совокупная сумма обязательств банка перед одним или группой связанных заемщиков (их вклады, депозиты, кредиты полученные банком.)
К - собственный капитал.
Н7
Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 %.

банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим

участникам (акционерам) определяется в процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) (не более 50%)
Н 10.1.
совокупная величина риска по инсайдерам банка, которая определяется как отношение совокупной суммы требований к инсайдерам к собственным средствам банка и устанавливается в размере не более 3 %
Н 12
нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальная величина – 25%.

(группу связанных с банком лиц) регулирует (ограничивает) кредитный риск банка

в отношении связанного с ним лица (группы связанных с ним лиц) и определяет максимальное отношение совокупной суммы обязательств лица (лиц, входящих в группу лиц) перед банком и обязательств перед третьими лицами, вследствие которых у банка возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу лиц), к собственным средствам (капиталу) банка.


Крл - совокупная сумма требований банка к связанному с ним лицу (группе связанных с ним лиц), за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям;
К0 - собственные средства (капитал) банка.

банка, определяемой по методике, предусмотренной Положением Банка России N 395-П,

к сумме:

балансовых активов, взвешенных по уровню кредитного риска 100 процентов;
кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера;
кредитного риска по операциям с ПФИ, рассчитанного в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции;
кредитного риска по сделкам купли-продажи ценных бумаг без прекращения признания с обязательством обратной продажи (покупки) ценных бумаг и по операциям займа ценных бумаг (далее - кредитование ценными бумагами).

Минимально допустимое числовое значение норматива финансового рычага (Н1.4) устанавливается в размере 3 процентов.

предусмотренной Положением Банка России N 395-П;
АРфр - величина балансовых активов

банка, отраженных на балансовых счетах бухгалтерского учета (за вычетом показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала (в целях расчета норматива финансового рычага (Н1.4), а также сформированных резервов на возможные потери и (или) резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности), взвешенных по уровню риска 100 процентов (код 8773 за вычетом кодов 8774, 8775);
КРВфр - величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера в целях расчета норматива финансового рычага (Н1.4) с учетом применения коэффициентов кредитного эквивалента (код 8780);
КРСфр - величина кредитного риска по ПФИ в целях расчета норматива финансового рычага (Н1.4), рассчитанная в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции (код 8776);
РКЦБфр - величина кредитного риска по сделкам кредитования ценными бумагами (сумма кодов 8777, 8779 за вычетом кода 8778).

комплекс мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении.
Методы

проведения денежно-кредитной политики
Прямые ограничения и запреты:
Например, установление лимитов и запретов на проведение отдельных банковских операций
Косвенные методы:
Ставка рефинансирования или официальная учетная ставка Центрального Банка
Ключевая ставка
Рефинансирование кредитных организаций

Центральным Банком государственных ценных бумаг
4. Установление нормативов обязательных резервов для

коммерческих банков
5. Валютная интервенция, т.е. купли-продажи валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и суммарный спрос и предложение денег
6. Депозитные операции

эмиссия;
формирование депозитов;
образование уставного капитала;
образование различного рода резервных фондов;
привлеченные кредиты;
хранение капиталов

и резервов коммерческих банков;
прочие пассивы.

виды активных операций ЦБ:
учетно-ссудные операции;
прямое кредитование государства;
ломбардное кредитование;
покупка государственных

облигаций;
купля-продажа золота и иностранной валюты.