Фінансовий моніторинг в Україні

Підготувала: Білик І.




КНЕУ - 2013

органів
Регуляторна діяльність
Розпорядження КМУ
«Про передік офшорних зон»,
2011 р.
Закон України

«Про запобігання та протидію
легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або
фінансування тероризму»,
2002 р.

Указ Президента України
«Про Положення про
Державну службу
фінансового моніторингу
України»,
2011 р.

Акти Мінфіну

Проекти актів

Акти Держфінмоніторингу
України

Акти інших суб’єктів
держ.фін.моніторингу

НКЦПФР

Правління НБУ

Нацкомфінпослуг

Інформація про
обговорення
проектів
нормативно-
правових
актів

моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних

злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, що включають проведення державного фін.моніторингу і первинного фін.моніторингу

Суб’єкти державного фін.моніторингу

Суб’єкти первинного фін.моніторингу

Два рівні системи фінансового моніторингу

фін.моніторнгу України
Здійснювати ідентифікацію і вивчення клієнтів
Виявляти фін.операції, що підлягають фін.моніторингу,

до початку, у процесі, після їх проведення
Реєструвати фін.операції, що підлягають фін.моніторингу, не пізніше наступного роб.дня з дати їх виявлення
Взаємодіяти з Держ. службою фін.моніторингу України:
повідомляти про фін.операції, що підлягають обов’язковому фін.моніторингу (протягом 3х роб.днів з дня їх реєстрації)
на запит ДСФМУ надавати дод.інформацію про фін.операції, що стали об’єктом фін.моніторингу
Зберігати документи, що стосуються ділових відносин з клієнтом, не менше 5-ти років після їх завершення
Призначити працівника, відповідального за проведення фін.моніторингу
тощо.

рівні керівництва компанії
Підзвітний лише керівнику компанії
Мінімум 1 раз у місяць

має інформувати в письмовій формі керівника про виявлені фін.операції, що підлягають фін.моніторингу, та вжиті заходи
Має право доступу до всіх приміщень, документів, засобів телекомунікації компанії
Повинен отримати сертифікат спеціаліста (пройти відповідне навчання)

Повноваження:
прийняття рішення про повідомлення ДСФМУ про фін.операції, щодо яких є підозри, що вони пов’язані з відмиванням доходів
прийняття рішення про повідомлення правоохоронних органів про фін.операції, щодо яких є підозри, що вони пов’язані з фінансуванням тероризму;
перевірка працівників компанії щодо дотримання ними правил фін.моніторингу;
може залучати інших працівників до здійснення запобіжних заходів
розробляє і запроваджує правила фін.моніторингу
отримує пояснення від працівників компанії з питань фін.моніторингу незалежно від їх посад

України
НКЦПФР
Нацкомфінпослуг

зокрема шляхом проведення планових і позапланових перевірок
Методично, методологічно забезпечувати

суб’єктів первинного фін.моніторингу
Перевіряти організацію проф.підготовки працівників, відповідальних в компанії за фін.моніторинг
Інформувати ДСФМУ про виявлені порушення
Погоджувати з ДСФМУ проекти актів з питань відмивання доходів
Перевіряти ділову репутацію осіб, що керують суб’єктами первинного фін.моніторингу
Не допускати формування статутних
фондів суб’єктів первинного
фін.моніторингу за рахунок коштів,
джерела походження яких неможливо
підтвердити
тощо.

Очолює Голова, якого призначає на посаду за поданням Прем'єр-міністра України,

внесеним на підставі пропозицій Міністра, та звільняє з посади Президент України
Не має “повного
виробничого
циклу” щодо
виявлення
фактів
відмивання
коштів

Завдання:
Збір, аналіз інф-ї про фін.операції, що підлягають фін.моніторингу
Представництво України в міжнар.організаціях з питань протидії відмиванню доходів
Аналіз фінансових схем відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, або фін-ня тероризму
Повідомляє суб’єкт первинного фін.моніторингу про порушення кримінальної справи
Веде облік:
1)інф-ї про фін.операції, що стали об’єктом
фін.моніторингу
2)матеріалів, наданих
правоохорон.органам
3)інф-ї про судові рішення
4)інф-ї про конфісковані
й арештовані активи
5)надісланих і виконаних
міжнар.запитів про співро-
бітництво у сфері
відмивання доходів

фін.моніторингу
Фін.операція, що є об’єктом внутрішнього фін.моніторингу

суб’єктів, що проводять азартні ігри ≥ 13 тис.грн.)
+

Має одну або більше ознак:
Переказ коштів на анонімний рахунок за кордон і надходження коштів з анонімного рахунку
Переказ коштів на рахунок, відкритий у фін.установі в країні-офшорній зоні
Зарахування коштів на рахунок у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного опер.дня іншій особі
Проведення фін.операцій з ЦП на пред’явника, не депонованими в депозитарних установах
Здійснення розрахунку за фін.операцією у готівковій
формі
Сплата страхового (перестрахового) платежу
Проведення страхової виплати
Виплата особі виграшу в лотерею, азартну гру
тощо.

Незалежно від наявності підозри, фін.операцію аналізує
Держфінмоніторинг!!!!!

ознак:
Заплутаний або невизначений
характер фін.операції, що не

має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети
2. Невідповідність фін.операції змісту діяльності клієнта
3. Неодноразове проведення
фін.операцій, метою яких є
уникнення фін.моніторингу або
ідентифікації (2 чи більше
фін.операцій, що проводяться
клієнтом протягом одного роб.дня з
однією особою на загальну
суму ≥ 150 тис.грн. (13 тис.грн.))

доходів
Види відповідальності:
Кримінальна
Адміністративна
Цивільно-правова
Винні особи можуть бути позбавлені права провадити певні види

діяльності
Винні юр.особи можуть бути ліквідовані
Суб’єкт держ.фін.моніторингу може обмежити, тимчасово припинити дію чи анулювати ліцензію або спец.дозвіл на певні види діяльності
Винну посадову особу може бути
тимчасово
відсторонено
від посади

Штрафи:
Порушення вимог ідентифікації клієнтів – 500 НМДГ (не юр.ос. – 100 НМДГ)
Невиявлення, несвоєчасне виявлення, порушення реєстрації фін.операцій, що підлягають фін.моніторингу, - 800 НМДГ (100)
Неподання, несвоєчасне подання інф-ї про фін.операцію до Держфін-моніторингу – 2000 НМДГ (100)
Порушення порядку зупинен-ня фін.операцій – 1000 НМДГ (100)

!!! Повторне порушення протягом року – 3000 НМДГ (200)

р.
Клас-ція клієнтів за ризиком
Внутрішня перевірка суб’єкта

первинного фін.моніторингу
Підготовка персоналу

!!! Положення не поширюється на банки, які здійснюють проф.діяльність на ринку ЦП

Працівник, відповідальний за фін.моніторинг (призначення, відпустка, звітність)
Правила проведення фін.моніторингу – внутрішній документ, який описує процедуру реалізації фін.моніторингу
Програма проведення фін.моніторингу – внутрішній документ, що містить план запровадження фін.моніторингу
Ідентифікація клієнтів, під час якої з’ясовується:
1)мета діл.відносин з проф.учасником (придбання акцій тощо)
2)характер діл.відносин з проф.учасником: перелік бажаних
послуг, одноразова операція чи постійні відносини
3)наявність клієнта в переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням
терорист.діяльності
4)відношення клієнта до публічної
особи

7 567 182 повідомлення про фін.операції