Слайд 2Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак
которого - обособленность имущества банка от имущества государства. Правовой статус
центральных банков закреплен в правовых актах.
Слайд 3Основными формами организации деятельности центрального банка являются:
унитарный центральный банк
со 100% участием государства в формировании уставного капитала (Франция, Великобритания,
Германия, Испания);
акционерное общество с участием государства (Бельгия, Япония) или без участия государства (США, Италия);
объединение ассоциативного типа.
Слайд 4Задачи ЦБ
Защита и обеспечение устойчивости рубля;
Развитие и укрепление банковской системы;
Обеспечение
эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.
Слайд 5Условно взаимодействие центрального банка с государством можно представить в виде
2-х крайних моделей:
центральный банк выступает агентом министерством финансов и
является проводником его денежно-кредитной политики;
центральный банк независим от правительства в проведении денежно-кредитной политики.
Слайд 6основные функции:
Регулирующие функции:
управление совокупным денежным оборотом;
регулирование денежно-кредитной
сферы;
регулирование спроса и предложения кредита.
Контрольные функции:
контроль за деятельностью кредитных институтов (лицензирование, установление нормативов деятельности кредитных учреждений);
валютный контроль (курс национальной валюты, условия продажи и обращения валют и пр.)
Слайд 7основные функции:
Обслуживающие функции:
организация расчетно-платежных отношений в экономике;
кредитование банковских учреждений и правительства;
выполнение роли финансового агента правительства
(исполнение госу-дарственного бюджета, осуществление государственных заимствований, управление государственным долгом).
Слайд 8Операции центрального банка
Свои функции центральный банк осуществляет через банковские
операции - активные и пассивные. Пассивными называют операции, с помощью
которых образуются банковские ресурсы, активными являются операции по размещению банковских ресурсов. Активные операции центрального банка в отличии от коммерческих банков являются первичными по отношению к пассивным.
Слайд 9Пассивные операции центрального банка
Операции по формированию капитала и различного рода
резервов.
Эмиссионные операции
Депозитные операции
Привлеченные кредиты
Прочие пассивы
Слайд 10Структура пассивов центральных банков
Таблица 12.1
Слайд 11Активные операции центрального банка
Операции с золотом и иностранной валютой
Учетно-ссудные
операции
Прочие активы
Банковские инвестиции
Слайд 12Структура активов центральных банков
Таблица 12.2
Слайд 13Денежно-кредитная политика центрального банка
Денежно-кредитное регулирование, осуществляемое центральным банком, является
одним из элементов экономической политики государства и представляет собой совокупность
мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов. Оно нацелено на достижение стабильного экономического роста, низкого уровня инфляции и безработицы.
Слайд 14В зависимости от конкретных целей денежно-кредитная политика цен-трального банка направлена
либо на стимулирование кредитной эмиссии ( кре-дитная экспансия ), либо
на ее ограничение ( кредитная рестрикция ).
Слайд 15Основными инструментами денежно-кредитного регулирования, наиболее часто используемыми центральными банками являются:
установление минимальных резервных требований;
регулирование официальной учетной ставки;
рефинансирование
коммерческих банков;
операции на открытом рынке;
установление лимитов налично-денежной эмиссии (таргетирование).
Слайд 16Классификация инструментов денежно-кредитной политики
Таблица 12.3
Слайд 17Факторы модели
Численность персонала
Материальные активы банка
Инфляция
Общие расходы/ВВП
Количество банков
Функция эмиссии денег
Территория
Численность населения
ВВП
на душу населения
Функция надзора
Слайд 19За инфляцию в ответе
В соответствии законом Банк России представляет в
Госдуму «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики», где указаны его
годовые макроэкономические цели деятельности. Ключевыми целями Банка России признаны инфляция и курс рубля.
Слайд 20Банк России не сильно преуспел в достижении целей по инфляции
Слайд 21Кто занимается надзором
Всего в Банке России надзором занимается около 4,5
тыс. человек или около четырех чиновников на один банк.
Слайд 22Эффективность крупнейших центральных банков