Центральный банк как центр кредитной и банковской систем

их ассоциации, представительства, филиалы, отделения
Коммерческие банки
Сберегательные банки
Инвестиционные банки
Ипотечные банки
Специализированные отраслевые

банки

3 звено

Специализированные небанковские кредитно-финансовые учреждения

Инвестиционные компании

Финансовые компании

Кредитные союзы

Благотворительные фонды

Ломбарды

Страховые компании

Лизинговые компании

Почтово-сберегательная система

Пенсионные фонды

Факторинговые компании

Биржи

Паевые инвестиционные фонды

– их появление в результате длительной эволюции;
Второй путь

возникновения центральных банков – это путь их изначального создания в качестве эмиссионного центра банковской системы, как с государственным участием в уставном капитале, так и без него (ФРС США).

1668 г.
В 1694 г. был создан Банк Англии.
Банк

Франции был основан в 1800 г.
Банк Японии – в 1882 г.
Швейцарский национальный банк – в 1907 г.
Государственный банк России – в 1860 г.

Банк Нидерландов, Банк Украины)
капитал полностью принадлежит государству
Акционерные
(ФРС

США: капитал принадлежит банкам-членам ФРС)
СМЕШАННЫЕ
(БАНК ШВЕЙЦАРИИ: 43% ПРИНАДЛЕЖИТ ЧАСТНЫМ ЛИЦАМ, 57% - КАНТОНАМ)

укрепление банковской системы Российской Федерации;
Обеспечение стабильности и развитие национальной

платежной системы;
Развитие финансового рынка Российской Федерации;
Обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации;
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

операций
Валютное регулирование
Направлено на изменение массы в обращении, объема кредитов, уровня

процентных ставок и т.д. Инструментами денежно-кредитной политики являются: установление минимальных резервных требований, процентная политика, операции на открытом рынке, рефинансирование коммерческих банков, валютное регулирование, прямые количественные ограничения, установление ориентиров роста денежной массы.

За ЦБ РФ как представителем государства законодательно закреплена эмиссионная монополия в отношении общенациональных кредитных денег. Эмиссионная монополия превратила ЦБ РФ в эмиссионно-кассовый центр банковской системы, т.к. его обязательства служат кассовым резервом любого коммерческого банка.

Заключается в определении вероятности возникновения проблем в будущем и принятии мер по их предупреждению. Для достижения данной цели ЦБ РФ выдает и отзывает лицензии на банковскую деятельность, осуществляет надзор за их деятельностью, устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы, регистрирует кредитные учреждения и проводимую ими эмиссию ценных бумаг.

Заключается в установлении правил и организации безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (т.е. клиринг) и переводе денежных средств.

Проводит операции по купле-продаже иностранной валюты, регулируя при этом курс рубля. Для этого ЦБ РФ осуществляет валютные интервенции, используя государственные резервы международных платежных средств или иностранные займы. Кроме того, устанавливает порядок проведения расчетов с иностранными государствами, организует и осуществляет валютный контроль непосредственно сам и через уполномоченные банки.

и организует наличное денежное обращение;
(Функция проведения денежно-кредитной политики и

политики финансового рынка). Во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, а также политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;
(Функция управления ЗВР). Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
(Функция

регулирования финансово-банковского сектора, а также банковского и финансового надзора). Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; устанавливает правила проведения банковских операций;

и финансового надзора) Продолжение. Осуществляет регулирование, контроль и надзор за

деятельностью некредитных финансовых организаций; осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг; осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах; осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

2. управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 3. специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4. акционерные инвестиционные фонды; 5. компании, осуществляющие клиринговую деятельность; 6. компании, осуществляющие деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; 7. организаторы торговли (биржи); 8. компании, осуществляющие деятельность центрального депозитария; 9. страховые компании; 10. негосударственные пенсионные фонды; 11. микрофинансовые организации; 12. кредитные потребительские кооперативы; 13. жилищные накопительные кооперативы; 14. бюро кредитных историй; 15. компании, осуществляющие актуарную деятельность; 16. рейтинговые агентства; 17. сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; 18. ломбарды.

Утверждает план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций, а также

некредитных финансовых организаций (с 1 января 2016 года);
(Функция банка правительства). Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, которые осуществляют исполнение бюджетов (кассир правительства);

казначейства, открытый в центральном банке, налоговые и неналоговые доходы (фискальный

агент); осуществляет операции по размещению, выкупу, обмену и погашению государственных ценных бумаг, а также операции на открытом рынке; обслуживает государственный долг (операции по выплате доходов по государственным и муниципальным долговым обязательствам в виде процентов по ним и (или) дисконта, осуществляемые за счет средств соответствующего бюджета) – генеральный агент правительства; управляет государственным долгом.

наблюдение в национальной платежной системе; определяет порядок осуществления расчетов с

международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами; устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

на их счетах, открытых в центральном банке, и осуществляет платежи

по поручению банков через корреспондентские счета;
(Внешнеэкономическая функция). Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль; устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует его составление; сотрудничает с центральными банками других стран и международными валютно-кредитными организациями.