Контракты
1.Деятельность экономических агентов
можно рассматривать как
сеть обязательств.
Обязательство является сутью
любого контракта, но не всякое
обязательство есть контракт
Слайд 3Соотношения контракта и обязательств
Слайд 42.Определение контракта
- добровольно заключаемое соглашение, основанное на
взаимных обещаниях, к выполнению которых стороны могут быть принуждены в
соответствии с нормами контрактного права.
Ключевые моменты в определении:
-добровольность
-взаимность
-единственность механизма принуждения
Слайд 5Различие контрактов и односторонних обещаний
Слайд 6В процессе переговоров стороны могут согласовывать свои представления о правах
и обязанностях, отражаемых в соответствующих пунктах договора.
Принуждение экономического агента к
выполнению не обещанных им действий является незаконным. Исключение составляют неконтрактные обязательства, связанные с исполнением обязанностей индивида как гражданина определенной страны.
Существуют также ограничения на принуждение индивида к выполнению обязательств, данных в экстремальных условиях( например, когда жизнь находилась под угрозой).
Слайд 7
1.предложения(оферта)
2.принятия предложения или согласия с предложением ( акцепт)
3. признание акцепта
( момент заключения договора)
Для того, чтобы обещание стало обязательством, необходимо
наличие 3-х элементов
Слайд 8Институциональные соглашения
Институциональные соглашения- это договоренности между индивидами или их группами,
определяющие способы кооперации и конкуренции.
Примеры- контракты- как добровольно установленные экономическими
агентами правила обмена, правила функционирования экономических и политических рынков правила взаимодействия внутри организаций.
Слайд 93.Контракт
(в новой институциональной экономической теории)
- разновидность институционального соглашения
-это
совокупность правил, структурирующих в пространстве и во времени обмен между
двумя ( и более) экономическими агентами посредством определения обмениваемых прав и взятых обязательств и определение механизма их соблюдения
Слайд 10Правила структурируют отношения обмена и могут являться составляющими самого контракта:
в
формализованном виде
определяются ссылкой на действующее законодательство
либо подразумеваются сторонами
( контракты,
не заключенные в явном виде)
Слайд 11
4.Контракты
-это правила , координирующие различные обмены.
Обмен- это перераспределение прав собственности
на те или иные блага между двумя или большим числом
агентов. Это связано с принятием решений между участниками.
Результаты перераспределения прав собственности (обмена) зависят от условий принятия решений участниками.
Слайд 13Контракты
Одним из решающих условий заключения соглашения является наличие
механизма принуждения к его выполнению.
От выбора механизма принуждения
и соответствующего гаранта контракта зависит способ разрешения конфликтных ситуаций, возникающих в процессе обмена.
право делится на:
1.классическое
2. неоклассическое
3. «отношенческое»
Слайд 15Классическое контрактное право
Процесс обмена может быть облегчен путем увеличения дискретности
и «презентативности» соглашений
Презентативность- наиболее полное описание будущей ситуации с позиций
ее сегодняшнего понимания- все относящиеся к делу изменения заранее описываются и рассчитывается вероятность различных сценариев развития ситуации.
Слайд 17Формализованный контракт
В нем четко прописаны правила, структурирующие обмен ( предмет
соглашения, набор прав и обязанностей контрагентов, а также способ урегулирования
конфликтов и механизм принуждения к исполнению взятых обязательств).
Примеры:
публичные договора присоединения, предлагаемые одним контрагентом, как правило крупным юридическим лицом, другим юридическим лицам ( договор об открытии счета в банке, о поставке электроэнергии населению и т.п.)
Слайд 18Полный контракт
в нем могут быть зафиксированы все значимые параметры соглашения,
что возможно на основании принятия предпосылки предпосылки о неограниченной
рациональности контрагентов.
Вводится понятие функциональной полноты-возможность достраивания контракта третьей стороной в случае возникновения споров
( при этом возможно точно определить намерения контрагентов, неконтрактуемые параметры должны быть верифицируемы для третьей стороны, призванной разрешать споры).
Слайд 19В условиях полноты контракта можно выделить ряд существенных характеристик контрактных
отношений:
1.Личные качества участников такого взаимосогласованного обмена не влияют на его
условия, т.е. необязательным является соответствие сторон друг другу.
2.После тщательного определения сути соглашения стороны, осуществляющие обмен, в первую очередь, руководствуются юридическими нормами и формализованными условиями договора.
3. Точно определяются средства преодоления трудностей с реализацией контракта.
Слайд 20Особенность полных контрактов
Разрешение споров может происходить в гражданском суде. В
случае нарушения условий договора, отношения с контрагентом сразу прерываются,
т.е. трансакция самоликвидируется.
Поэтому, такие контракты считаются самовыполняющимися.
Слайд 21 С точки зрения функциональной полноты контракта- он является
неполным, когда выполнение условий контракта оставляет нереализованными выгоды от обмена
при учете информации, доступной контрагентам и судьям в момент осуществления сделки.
Слайд 22Причины неполноты контрактов
1.Положения контракта могут быть неясными и двусмысленными из-за
ограничений лексического аппарата
2.Контрагенты,ввиду ограниченной рациональности, часто упускают из виду важные
переменные, особенно если они не могут с легкостью оценить влияние этих переменных на реализацию контракта.
Слайд 233. В подавляющем большинстве случаев стороны действуют в условиях структурной
неопределенности, т.е. не могут знать вероятности наступления будущих событий.
Слайд 244. Выявление всей относящейся к делу информации, известной одной из
сторон или неизвестной никому из участников контракта, приводит к увеличению
выгод одной или обеих сторон, однако увеличивает также предконтрактные трансакционные издержки поиска информации и ведения переговоров, на которых рациональные агенты склонны экономить.
Слайд 255.Стороны могут не раскрывать друг другу информацию, что приведет к
увеличению индивидуального выигрыша одного из контрагентов.
6. Стороны могут намеренно заключать
неполные контракты, перекладывая издержки по дополнению контракта на третью сторону.
Слайд 26Явным(эксплицитным) называется контракт, заключение которого происходит в явном виде в
устной или письменной форме. Оба контрагента выражают готовность к сотрудничеству.
Неявный
( имплицитный ) контракт- это понимание и признание сторонами обязанностей, которые не подкреплены юридической или внешней защитой.
Слайд 28Классический контракт
- является полным и формализованным, предполагает расторжение соглашения
при возникновении конфликтной ситуации, гарантом его выполнения является государство.
Слайд 29Ограниченность классических контрактов
В условиях неопределенности и увеличении сроков выполнения контрактных
обязательств полная презентативность становится запретительно- дорогостоящей и неосуществимой.
Если в этих
условиях жестко зафиксировать условия соглашения между автономными участниками сделки, то это повлечет за собой возникновение споров по поводу получения неоправданно высоких прибылей или несения дополнительных издержек.
Слайд 30Неоклассическая модель контрактации
Используется преимущественно при заключении долгосрочных контрактов,
неизбежно содержащих пробелы, т.е. являющихся неполными.
Слайд 31Неоклассический контракт
- является неполным, предполагает непрерывность отношений сторон при
возникновении конфликтной ситуации до завершения сделки. Гарант выполнения контракта- третья
сторона.
Слайд 32Специализированные механизмы регулирования неоклассического контракта
Помощь независимого арбитра в разрешении конфликтов
и оценке хода реализации контракта.
Преимущества:
1. Третейский судья может использовать ряд
методов быстрого обучения для исследования ситуации, требующей экспертной оценки
2.Предусматривается непрерывность отношений сторон и предполагается, что после улаживания споров сделка может быть успешно завершена.
Важнейшее условие заключения соглашений- доверие сторон механизму урегулирования споров.
Слайд 33Изменение контракта
По мере увеличения продолжительности и сложности контрактов все большее
значение приобретает соответствие сторон соглашения друг другу.
В условиях, когда замена
партнера становится практически невозможной, неоклассические методы приспособления вытесняются «отношенческими», в предельном случае- административными.
Слайд 34О.Уильямсон
« Контрактные отношения приобретают свойства мини-общества с обширным
спектром норм, не ограничивающиеся теми из них, которые непосредственно связаны
с актом обмена и сопровождающими его процессами».
Слайд 35 При тесном взаимодействии контрагенты предпочитают решить споры между
собой, не прибегая к помощи третьей стороны.
Слайд 36Причины не использования третьей стороны:
1.Обращение к внешнему арбитру пошатнет доверие
сторон друг к другу
2.С увеличением сложности используемых активов и других
характеристик сделки многие переменные обмена оказываются неверифицируемыми третьей стороной
3.Заключаемые в таких условиях контракты являются неполными, с большой неформализованной составляющей, при их выполнении стороны основываются на опыте предыдущих отношений. Поэтому третья сторона может только догадываться об истинных намерениях партнеров.
Слайд 37Отношенческий контракт
Неполный контракт, предполагающий длительное сотрудничество сторон.
Гарант выполнения контракта- один
или оба контрагента.
Слайд 38Характеристика трансакций
1. Уровень неопределенности- это характеристика внешней среды, но при
осуществлении трансакции необходимо выяснить:
а)источник неопределенности
б)поддается ли она структурированию(
т.е. могут ли экономические агенты ожидать наступление будущих событий с некоторой вероятностью или это радикальная неопределенность)
в) могут усугубить ситуацию экзогенные шоки- например- изменение рыночной конъюнктуры.
В результате стороны соглашения не способны определить направления изменений и возможность оппортунистического поведения контрагента.
Слайд 39Характеристика трансакций
2. Степень специфичности активов- это актив или ресурс, приобретающий
особую ценность в рамках данных контрактных отношений.
Степень специфичности активов
определяется в соответствии с возможностью перепрофилирования ресурсов или активов для использования в альтернативных целях или в отношениях с другими партнерами без потерь в производственном потенциале.
Слайд 41Формы специфичности активов или ресурсов
1.Специфичность местоположения (трубопроводы, сети электропередач)
2.Специфичность физических
активов
( например- спец вагоны или цистерны)
3.Специфичность человеческих активов
( определенная позиция
в данной фирме)
4. Специфичность целевых активов
(расширение основных производственных сооружений для обеспечения выполнения заказов конкретного покупателя)
Слайд 42 Если уровень неопределенности низок, то использование специфических активов
позволяет снизить затраты, связанные с производством товаров и предоставлением услуг.
Но инвестиции в специфические активы являются потенциально рискованными, так как подобные активы не могут быть в случае прерывания или преждевременного расторжения контракта перемещены для использования в других проектах без ущерба их экономической ценности.
Слайд 43В условиях радикальной неопределенности контрагент, создавший специфические активы, становится потенциальным
объектом вымогательства ( от него могут потребовать согласиться изменить условия
соглашения на менее выгодных условиях под угрозой расторжения договора, что приведет к неокупаемости инвестиций.
Поэтому при осуществлении инвестиций в специфические активы создаются определенные контрактные и организационные гарантии.
Использование специфических ресурсов и активов повышает сложность контрактных отношений и влияет на их длительность путем увеличения взаимозависимости контрагентов.
Слайд 443.Частота трансакций- для того, чтобы издержки по созданию и поддержанию
сложных механизмов управления были оправданы, необходима повторяемость трансакций, при которой
возникает положительный эффект от масштаба.
Слайд 47Социальные контракты
Предполагают знание надконституционных норм, традиций, обычаев определенного социума и
правил делового этикета, принятого в различных странах, среди членов профессиональных
сообществ.
Стороны, вступающие в такие контрактные отношения, могут лишь подразумевать какие- либо обязательства, основываясь на существующих в данном социуме нормах.
Слайд 48Социальные контракты
Такие соглашения обеспечивают минимизацию издержек заключения контракта.
Такие контракты самовыполняющиеся,
поэтому возможна экономия на издержках принуждения.
Риск постконтрактного оппортунистического поведения также
минимален, так как исполнение обязательств гарантируется принадлежностью контрагентов к одной социальной ( иногда профессиональной) группе.
Слайд 49С другой стороны, те же обстоятельства обуславливают ограниченную возможность применения
имплицитных контрактов, а также трудность их анализа.
Лишь члены сообщества, имеющие
одинаковое представление о социальных нормах и правилах, могут выполнить его так, как это ожидает противоположная сторона.
Фактически это односторонне взятые обязательства.
Слайд 50Конвенциальные имплицитные контракты
-основаны на первоначальном договоре, заключенном в явном виде.
Дальше
стороны все меньше ориентируются на формализованную часть соглашения.
На поведение контрагентов
воздействуют и социальные нормы и понятия профессиональной этики.
Именно в рамках данного контракта особую ценность имеют репутация, непрерывность отношений, достоверность обязательств
Слайд 51Типы контрактов
Контракт
Контракт о продаже
Контракт о найме
Классический контракт
Неоклассический контракт
Имплицитный контракт
Слайд 56Трансакционные
издержки
ТИ
Степень
специфичности, К
классический
неоклассический
имплицитный
0
К1
К2
Степень специфичности активов
Слайд 57Эффективность
Степень
неопределенности
Классический
Неоклассический
Имплицитный
А
В
0
Степень неопределенности
Слайд 58При повышении уровня неопределенности стороны либо создают дополнительные гарантии непрерывности
отношений( т.е. выбирают механизм управления контрактными отношениями в большей степени
опирающийся на неформальные условия разрешения конфликтных ситуаций), либо отдают предпочтение технологии, предполагающей использование ресурсов и активов общего назначения, при которой непрерывность отношений и соответствие друг другу не являются столь существенными характеристиками.
Слайд 59Эффективность
Степень
сложности сделки
Неоклассический
Имплицитный
классический
Сложность сделки
Слайд 60Цена доступа к закону
Эффективность
Классический Имплицитный
Неоклассический
Разность между ценой доступа к закону
и издержками внелегальности
Слайд 61Механизмы управления трансакциями
Заключая контракт, стороны одновременно определяют цену
и количество обмениваемого блага, используемую технологию ( обмена или производства)
и гарантии как средство защиты от оппортунистического поведения контрагента( прежде всего в форме вымогательства).
Выбор того или иного типа гарантий означает выбор определенного механизма управления контрактными отношениями.
Слайд 62Механизмы управления трансакциями
Если для реализации трансакции одному из
контрагентов необходимо осуществить инвестиции в специфические активы (например, приобрести уникальное
оборудование, овладеть уникальными навыками), то он потребует либо гарантий непрерывности отношений, либо установит некоторую надбавку к цене товара за риск.
Если не удастся договориться, то стороны будут использовать активы общего назначения, что может повысить стоимость предмета обмена.
При нерегулярном обмене стандартными благами, ресурсоемкие гарантии приведут к нерентабельности трансакций.
Слайд 63Формы гарантий
1.Пересмотр системы стимулов- согласование мотиваций контрагентов или обеспечения достоверности
угрозы наказания
(в виде уплаты неустоек или штрафов за долгосрочное
прекращение контракта).
2.Создание и использование специализированных структур управления для рассмотрения разрешения конфликтов
( применение третейского суда вместо обычного)
3.Различные механизмы обеспечения непрерывности контрактных отношений
( общая собственность на активы, залоги и т.п.)
Слайд 64Взаимосвязь гарантий и трансакционных издержек
Слайд 65Роль гарантий
Контрагентам не обязательно составлять всеобъемлющее соглашение, если
они определили механизмы адаптации к непредвиденным событиям.
Данный подход
позволяет анализировать процесс контрактации в целом.
На каждом этапе рациональные контрагенты будут стремиться минимизировать издержки по осуществлению трансакций.
Слайд 66 Одним из критериев повышения эффективности контрактных отношений является минимизация
трансакционных издержек.
Для достижения этого результата необходимо подобрать для каждой
трансакции соответствующую структуру управления.
Они различаются по затратам функционирования и возможностям обеспечения реализации сделок.
Слайд 67О.Уильямсон и структуры управления контрактами
Слайд 68Формы эффективного управления трансакциями
Слайд 69 Рыночное управление
-наиболее эффективно при реализации трансакций, не требующих
осуществления инвестиций в специфические активы.
В этом случае защитой
от оппортунистического поведения является легкость прерывания отношений
Слайд 70рыночное управление
Если предполагается регулярное повторение сделок, то стороны, проанализировав свой
собственный опыт, могут принять решение о продолжении отношений, либо о
смене партнера с минимальными издержками.
При случайных сделках ориентиром в выборе партнера служит его репутация на рынке данной продукции. В этих условиях цены выполняют доминирующую роль в обеспечении координации, контроле и стимулировании, что характерно для конкурентного рынка.
Слайд 71Рыночное управление
Средством снижения риска проявления оппортунизма является угроза наказания путем
наложения штрафов и иных санкций, применяемых судебными органами.
Для этого на
предконтрактной стадии определяется суть соглашения и средства преодоления трудностей его реализации, что сравнительно легко при простых обменах стандартными товарами.
Проблемой является обеспечение гарантированного применения санкций к нарушителю, что непосредственно связано с функцией государства как гаранта контрактов.
Слайд 72Рыночное управление
Стремление к заключению всеобъемлющего соглашения по поводу трансакций с
использованием ресурсов общего назначения, не создающим взаимозависимость контрагентов, характерно для
классических контрактов.
Осуществление данного контракта предполагает осуществление трансакций в рамках действующего законодательства, что позволяет сторонам дополнительно экономить на издержках составления и заключения договора.
Слайд 73Рыночное управление
Использование юридических норм и формальных документов в данном
типе контракта оставляет третьей стороне функцию обеспечения достоверности угрозы наказания.
Возможна самоликвидация несостоятельных трансакций, в которых несущественно соответствие сторон друг другу.
С этой точки зрения классический контракт можно рассматривать как правовой аналог безличного рыночного обмена.
Слайд 74Трехсторонне управление
-необходимо при осуществлении разовых трансакций, эффективность которых повышается от
использования специфических активов, что определяет важность непрерывности отношений.
Снижение угрозы
расторжения договора требует поиска других форм предотвращения оппортунистического поведения.
Слайд 75Трехстороннее управление
Риск проявления оппортунизма возрастает в связи с тем,
что подобные трансакции требуют заключения сложных долгосрочных контрактов, которые в
условиях неопределенности и ограниченной рациональности оказываются неизбежно неполными.
Изменение условий, в которых совершается сделка, может существенным образом повлиять на доходы от специфических активов, вызывая непредвиденные последствия.
Строгая оговоренность на предконтрактной стадии действий контрагентов приведет к конфликтам.
Слайд 76Трехстороннее управление
Сделка не состоится, пока стороны не начнут доверять механизму
урегулирования споров.
Обращение в суд при возникновении конфликта повлечет за
собой прерывание взаимодействия.
Создание специализированных для данных отношений структур для принятия последовательных решений окажется неэффективным ввиду неокупаемости затрат на функционирование при осуществлении разовых трансакций.
Слайд 77Трехстороннее управление
Для решения проблем стороны должны обратиться к помощи эксперта
–арбитра способного гибко заполнить пробелы в договоре на основании принципов
эффективности реализации сделки и разрешения споров при непрерывности отношений сторон.
Данная ситуация соответствует неоклассическому контракту
Слайд 78 Таким образом, в рамках и рыночного, и
трехстороннего управления отправной точкой для адаптации к непредвиденным событиям является
первоначальное соглашение.
Слайд 79Двухстороннее управление
-используется для осуществления регулярно повторяющихся трансакций, требующих инвестирования в
специфические активы.
Предполагает сохранение автономности участников сделки и частное улаживание конфликтов.
Требуется
разработка специализированных структур управления.
Стороны ориентируются на опыт взаимодействия, накопленный за время их отношений, что определяет доминирование неформальных договоренностей над формализованными пунктами контракта.
Слайд 80Двустороннее управление
Чем выше специфичность используемых активов, тем меньше вероятность реализации
экономии на масштабе посредством осуществления межфирменной торговли.
Выбор способа организации сделки
будет зависеть от сравнительных преимуществ структур управления в адаптации соглашений к непредвиденным событиям с учетом снижения риска оппортунистического поведения.
Необходимость непрерывности отношений сторон и их соответствия друг другу является защитой от оппортунизма.
Слайд 81Двустороннее управление
В ходе ведения переговоров при выборе двустороннего управления,
изъятие квазиренты может оказаться для некоторых индивидов ценнее устойчивого сотрудничества.
Требуется
определенный способ выработки допустимых пределов адаптации к непредвиденным обстоятельствам, когда принятие решений происходит на основе механизма, которому доверяют обе стороны.
Слайд 82Двухстороннее управление
Для повышения достоверности обязательств сторон и снижения риска оппортунистического
поведения в контракте должны быть предусмотрены определенные гарантии.
При двустороннем управлении
эффективной формой гарантии является залог в той или иной форме.
Слайд 83Двустороннее управление
Механизм предоставления залогов:
один из контрагентов осуществляет инвестиции
в специфические активы и предлагает продукцию по цене, не включающей
надбавку за риск.
В случае , если партнер, становящейся инициатором разрыва отношений, обязуется выплатить некоторую сумму
( предоплату), компенсирующую издержки пострадавшей стороны.
Слайд 84Двустороннее управление
Залоги позволяют не только предотвратить оппортунистическое поведение контрагентов, но
и отсеять недобросовестных партнеров на предконтрактной стадии.
Необходимым условием является создание
механизмов предотвращения экспроприации залогов.
Слайд 85Объединенное или одностороннее управление
-предполагает перенос трансакций с рынка в границы
фирмы, где они реализуются на основе административных решений.
В качестве гарантии
выступает общая собственность на активы.
Преимущество этой структуры управления состоит в возможности принятия последовательных адаптивных решений без необходимости учета, пересмотра или дополнения соглашений между контрагентами.
Слайд 86Объединенное или одностороннее управление
Приспособление к изменению рыночной конъюнктуры происходит путем
выполнения указаний собственника фирмы.
Но при использовании иерархических структур управления возникает
проблема взаимоотношений поручителя и исполнителя.
