Prezentatsia_Rosselhoz_gruppa_FK_06-5

сельского населения Российской Федерации в банковских продуктах и услугах, всемерное

содействие формированию и функционированию современной национальной кредитно-финансовой системы агропромышленного сектора России, поддержка развития агропромышленного комплекса и сельских территорий Российской Федерации.

предприятий
Развитие инфраструктуры национальной кредитно-финансовой системы АПК
Осуществление функций финансового агента Правительства

РФ и региональных органов государственного и муниципального управления при реализации государственной аграрной политики
Кредитно-финансовое обеспечение развития сельских территорий, включая развитие социально-инженерной инфраструктуры села
Кредитно-финансовое обеспечение процессов социального развития, рост занятости и благосостояния жителей сельской местности

цивилизованную систему финансов по европейскому образцу. Открывшаяся в то время

первая в России кредитная организация «Монетная контора» была учреждением, где представители дворянства и купечества могли получить ссуду.
Указом императрица Елизаветы Петровны в 1754 году были открыты Дворянские Заёмные Банки на территории Москвы и Санкт-Петербурга. Согласно распоряжению от 1766 года, они начали выдавать ссуды крестьянам.
К 1796 г. активы Дворянских банков перешли на баланс новообразованного «Государственного Заёмного Банка». Император Александр I в 1817 г. основал «Государственный Коммерческий Банк», с большой сетью региональных представительств в крупных городах. Этот банк считается историческим прообразом современного Россельхозбанка.

когда начал свою работу Государственный крестьянский поземельный банк.
В период

с 1883 по 1895 год Государственный крестьянский поземельный банк выдал в общей сложности 15 тысяч ссуд, совокупный размер которых составил примерно 82 миллиона рублей.
Государственный дворянский земельный банк, основанный в 1885 году был призван поддержать дворянские имения, которые разорялись ввиду отмены крепостного права. Чтобы исправить неблагоприятную ситуацию, банк приступил к выдаче долгосрочных займов крупным собственникам русской деревни.

вместе формировали целостную систему сельского кредитования и землеустройства Российской Империи.

На базе этой структуры был создан единый Государственный банк, с помощью которого государство проводило экономическую политику в национальном масштабе. К началу Первой мировой войны это кредитно-финансовое учреждение было одним из крупнейших банков в Европе.
В декабре 1917 года Государственный банк перешёл под контроль советской власти. Все коммерческие банки России были объеденены с Государственным банком, который получает новое название - Народный банк Российской Республики.
а с 1923 года - Государственный банк СССР.

Государственного банка СССР становятся эмиссия бумажных денег, финансирование народного хозяйства

и сметно-бюджетная деятельность.
В январе 1930 года формируются банки долгосрочных вложений, которые уже через год становятся функциональными подразделениями Государственного банка. В таком виде кредитно-финансовая система просуществовала до апреля 1959 года – с этого времени Государственный банк начинает самостоятельно выполнять задачи своих подразделений. Основной отраслью кредитования для Государственного банка являлось сельское хозяйство. При советской власти 90% от общей суммы выданных в стране кредитов составляли сельскохозяйственные кредиты, остальные 10% - промышленные кредиты.

системы: из состава Государственного банка СССР выделяется Агропромбанк – специализированный

банк, кредитующий только сельское хозяйство. В то время Агропромбанк был крупнейшим сельхозбанком мира - его сеть состояла из 35 тысяч представительств по всему Советскому Союзу, собственный капитал достигал 400 миллиардов рублей, штат насчитывал 110 тысяч сотрудников.
Агропромбанк продолжал функционировать и после распада СССР, большая часть инфраструктуры и ресурсов банка была сохранена. На протяжении 90-х годов прошлого века сельскохозяйственный банк менял наименование и статус - с государственного на частный и обратно, однако суть деятельности и ее цель всегда оставались неизменными.

отрасль нуждалась в финансировании со стороны государства. После масштабного кризиса

1998 года необходимо было создавать банк только со 100% государственным участием – так можно было обеспечить новое становление системы сельскохозяйственного кредитования, реанимировать сельскую экономику и поддержать аграрный сектор.
15 марта 2000 года исполняющий обязанности Президента Российской Федерации Владимир Путин подписал Распоряжение №75-рп о создании Российского сельскохозяйственного банка – кредитной организации, на 100% принадлежащей государству. Глава государства поставил задачу сформировать на базе Россельхозбанка национальную кредитно-финансовую систему обслуживания товаропроизводителей в сфере агропромышленного производства.

работы. В июне 2000 года банк получил от Центрального банка

России лицензию на осуществление банковской деятельности № 3349, а уже в сентябре Россельхозбанк приступил к обслуживанию клиентов и начал открывать корреспондентские счета. В декабре 2002 года банк приступил к осуществлению операций с денежными средствами физических лиц.

В 2006 году Россельхозбанк стал одним из ключевых участников Приоритетного национального проекта «Развитие АПК», основной целью которого было развитие агропромышленного сектора российской экономики и обеспечение продовольственной безопасности страны. В ходе реализации нацпроекта в 2006 – 2007 гг. Россельхозбанк предоставил более 300 тысяч кредитов на общую сумму свыше 150 млрд. рублей.

Генеральную лицензию на осуществление банковских операций. Банк приступил к открытию

своих зарубежных представительств.

В январе 2008 года стартовала пятилетняя Государственная программа развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия. Россельхозбанк стал одним из главных ее участников. В рамках госпрограммы банк решает ряд государственно значимых задач, в частности, задачу повышения финансовой устойчивости сельского хозяйства за счет мер по расширению доступа сельскохозяйственных товаропроизводителей к кредитным ресурсам.

лидирует среди кредиторов агропромышленного комплекса России, располагая второй по величине

в стране филиальной сетью. В арсенале банка десятки кредитных программ: он активно кредитует животноводство, растениеводство, приобретение сельхозтехники под ее залог, а также оказывает серьезную помощь развитию малого агробизнеса — владельцам личных подсобных и крестьянских (фермерских) хозяйств. Динамично развиваются банковские продукты и услуги, предназначенные для физических лиц.

реструктуризации кредитных организаций»
Выход распоряжения Президента Российской Федерации № 75-рп

от 15.03.2000 г. с одобрением предложения Правительства Российской Федерации о создании Российского сельскохозяйственного банка для формирования на его базе национальной кредитно-финансовой системы обслуживания товаропроизводителей в сфере агропромышленного производства.
Регистрация ОАО «Россельхозбанк» Банком России 24.04.2000 г. за № 3349 и получение лицензии на осуществление банковской деятельности за № 3349 от 13. 06.2000 г.

счетов в сентябре 2000 года.
Выход в июле 2001 года ГК

АРКО из состава акционеров Банка и приобретение государством в лице Российского Фонда федерального имущества 100% акций Банка.
Расширение деятельности путём получения лицензии на право осуществления операций с денежными средствами физических лиц за № 3349 от 30 декабря 2002 г.
Расширение деятельности путем получения Генеральной лицензии на осуществление банковских операций от 25.07.2007г. № 3349

управления Банка
100% акций ОАО «Россельхозбанк» принадлежат Российской Федерации в лице

Федерального агентства по управлению государственным имуществом, действующего на основании Постановления Правительства Российской Федерации от 05 июня 2008 г. № 432 «О Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом».

Порядок оформления волеизъявления собственника Банка - Российской Федерации, порядок назначения и деятельности представителей интересов Российской Федерации в Наблюдательном совете Банка, а также порядок определения позиции Российской Федерации по отдельным вопросам деятельности Банка и согласования соответствующих директив представителям интересов Российской Федерации в Наблюдательном совете Банка регулируются Положением об управлении находящимися в федеральной собственности акциями открытых акционерных обществ и использовании специального права на участие Российской Федерации в управлении открытыми акционерными обществами («золотой акции»), утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 03 декабря 2004 г. № 738. Согласно п. 3 указанного Положения решения общего собрания акционеров Банка оформляются распоряжением Федерального агентства по управлению государственным имуществом.

При создании (24.04.2000) размер уставного капитала ОАО «Россельхозбанк» составил – 375 000 000 рублей. За время существования Банка было проведено 13 дополнительных эмиссий акций.
В настоящее время размер уставного капитала ОАО «Россельхозбанк» составляет: 107 048 000 000 рублей.

- 99,47%
Открытое акционерное общество «Рассвет» - 99,03%
Общество с ограниченной ответственностью

«Торговый дом «Агроторг» - 99%
Закрытое акционерное общество «АГРОкредит-информ» - 99%
Открытое акционерное общество «Уманский элеватор» - 97,88%
И другие

кредитный потребительский кооператив «Фарз»
Адыгейский республиканский сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Фишт»
Сельскохозяйственный

кредитный потребительский кооператив «Сельский кредит»
И другие

Стандарт» - 26,1522%
Общество с ограниченной ответственностью «Координационный Аналитический Центр Агропромышленного

комплекса» - 25%
Закрытое акционерное общество «Радиокомпания Нива» - 24%
Открытое акционерное общество «Национальное бюро кредитных историй» - 0,5%
Открытое акционерное общество «Росагролизинг» - 0,0007%
Негосударственный пенсионный фонд «Первый национальный пенсионный фонд» - 9,6%

организация «Ассоциация региональных банков России» (Ассоциация «Россия)
Агропромышленный союз России (Росагропромсоюз)
Общероссийское

отраслевое агропромышленное объединение работодателей (Росагропромобъединение)
Российский зерновой союз (РЗС)
Некоммерческая организация «Российский птицеводческий союз» (Росптицесоюз)
Ассоциация крестьянских (фермерских) хозяйств и сельскохозяйственных кооперативов России (АККОР)
Вятская торгово-промышленная палата (Вятская ТПП)
Тульская торгово-промышленная палата (Тульская ТПП)
Торгово-промышленная палата Саратовской области

Кредита» Сonfédération Internationale du Crédit Agricole International Confederation of Agricultural

Credit (CICA)
Некоммерческое партнерство «Российско-Китайский Деловой Совет» Russian-Chinese Business Council (РКДС)
U.S.-Russia Business Council Некоммерческая корпорация «Американо-Российский Деловой Совет» (USRBC)
Canada Eurasia Russia Business Association Канадская Деловая Ассоциация в России и Евразии (CERBA)

- «2», Индивидуальный – «D»
Долгосрочный рейтинг по национальной шкале

– «ААA(rus)» (стабильный)

10 сентября 2010 года рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента ОАО «Россельхозбанк» на уровне «BBB» со «стабильным» прогнозом.

Подтверждение долгосрочного РДЭ Банка отражает высокую вероятность предоставления поддержки со стороны государства в случае необходимости — ОАО «Россельхозбанк» находится в 100-процентной государственной собственности и, являясь агентом Правительства по развитию АПК, в значительной мере исполняет роль инструмента государственной политики.

Fitch Ratings также подтвердило: краткосрочный РДЭ в иностранной валюте на уровне «F3», национальный долгосрочный рейтинг на уровне «AAA(rus)», прогноз «Стабильный», рейтинг поддержки на уровне «2», индивидуальный рейтинг на уровне «D».

ОАО «Россельхозбанк» занимает четвертое место по активам и второе по развитию филиальной сети среди банков Российской Федерации. Доля Банка в кредитовании АПК достигает 60%.

в иностранной валюте – «Prime-2» (стабильный)
Рейтинг финансовой устойчивости –

«Е+» (стабильный)
Долгосрочный в национальной валюте - «Baa1»
Краткосрочный в национальной валюте - «Prime-2»
Долгосрочный по национальной шкале – «Aaa.ru»
Краткосрочный по национальной шкале - «RUS-1»
8 октября 2010 года международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service присвоило ряду облигаций ОАО «Россельхозбанк» долгосрочный рейтинг в национальной валюте «Ваа1» со «стабильным» прогнозом. Всем последующим выпускам старшего необеспеченного долга ОАО «Россельхозбанк» будет присваиваться рейтинг на том же уровне, при условии что кредитный рейтинг Банка не будет существенно изменен. Рейтинг присвоен следующим выпускам облигаций:
на сумму 5 млрд. рублей со сроком погашения 28 августа 2013 года;
на сумму 10 млрд. рублей со сроком погашения 28 августа 2013 года;
на сумму 10 млрд. рублей со сроком погашения 9 февраля 2017 года;
на сумму 10 млрд. рублей со сроком погашения 27 сентября 2017 года;
на сумму 5 млрд. рублей со сроком погашения 5 июня 2018 года;
на сумму 5 млрд. рублей со сроком погашения 9 февраля 2018 года;
на сумму 10 млрд. рублей со сроком погашения 27 ноября 2018 года;
двум выпускам на сумму 5 млрд. рублей со сроком погашения 14 ноября 2019 года;
выпуску на сумму 5 млрд. рублей со сроком погашения 29 января 2020 года;
выпуску на сумму 5 млрд. рублей со сроком погашения 30 января 2020 года.

Присвоенный рейтинг соответствует глобальному рейтингу депозитов ОАО «Россельхозбанк» в национальной валюте – Baa1/Prime-2, и отражает мнение Moody's, что в случае необходимости вероятность государственной поддержки очень велика, поскольку Банк на 100% принадлежит государству.

влечет за собой повышение рисков и, прежде всего, кредитного, операционного,

стратегического, а также риска, связанного с потерей репутации банка.
Согласно требованиям Российского законодательства и международных обязательств России ОАО «Россельхозбанк» активно участвует в предотвращении и выявлении преступлений, связанных с отмыванием денег, и предпринимает все необходимые меры, позволяющие исключить возможность использования его криминальными кругами для отмывания денежных средств, полученных ими в результате преступной деятельности.
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными документами Банка России в ОАО «Россельхозбанк» выстроена и действует система специального внутреннего контроля, организационные принципы которой основываются на рекомендациях FATF, стандартах Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах.
Наряду с Федеральным законом и рекомендациями Банка России в основе системы лежат разработанные в этих целях правила внутреннего контроля ОАО «Россельхозбанк».
Для эффективного управления рисками и сохранения деловой репутации руководство ОАО «Россельхозбанк» распространило меры по борьбе с отмыванием денег на все структурные подразделения, направления деятельности, банковские продукты и услуги, оказываемые банком.
Непременным условием успеха этой работы является обучение на постоянной основе работников банка с целью получения необходимых навыков противодействия отмыванию «преступных» денег и финансированию терроризма.
В головном офисе банка и его региональных филиалах назначены ответственные сотрудники, отвечающие за противодействие отмыванию преступных доходов.
В банке предпринимаются меры по установлению личности клиентов, тем самым реализуется программа «Знай своего клиента». Устанавливаются и идентифицируются выгодоприобретатели.
Оценивается степень риска отмывания клиентами денежных средств и финансирования терроризма.
Как того требует закон, банк направляет в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения об операциях, подлежащих контролю.
Если одной из сторон, совершающих операции, является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об участии в экстремистской деятельности, такие операции приостанавливаются.

РФ 25.07.2007)
Лицензия на осуществление депозитарной деятельности (выдана Федеральной службой

по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08461-000100)
Лицензия на осуществление дилерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08456-010000)
Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №007-08455-100000)
Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 17.11.2009 №1473)
Лицензия на предоставление услуг шифрования информации (выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ от 27.04.2010 №8744У)
Лицензия на распространение шифровальных (криптографических) средств (выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России от 27.04.2010 №8743Р)
Лицензия на техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств (выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ от 27.04.2010 №8742Х)

(выдано ЦБ РФ от 24.04.2000)
Свидетельство о включении банка в

реестр банков – участников системы обязательного страхования вкладов (выдано Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» от 14.03.2005 №760)
Свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе (выдано Министерством РФ по налогам и сборам от 08.02.2001)
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (выдано Министерством РФ по налогам и сборам от 22.10.2002)
Страховое свидетельство (выдано Фондом социального страхования РФ от 14.03.2001)
Свидетельство о внесении в общегородской реестр предприятий г. Москвы (выдано Московской регистрационной палатой от 18.05.2000 №002.003.381)
Свидетельство об изменении юридического адреса (выдано Федеральной налоговой службой от 25.12.2008)

AG
Commerzbank AG, Frankfurt am Main
VTB Bank (Deutschland) AG, Frankfurt am

Main
DZ BANK, Frankfurt am Main
Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Tokyo
Belagroprombank, Minsk

- Республика Таджикистан
- Республика Казахстан
- Азербайджанская

Республика;

78 региональных филиалов;

Свердловский региональный филиал находится в г. Березовский;

В г. Екатеринбурге расположены 2 дополнительных офиса.

более 19000 банковских работников

полгода +5,49% за год)

ДЕПОЗИТЫ ФИЗ. ЛИЦ:
СБЕРБАНК
ВТБ24
БАНК МОСКВЫ
ГАЗПРОМБАНК
МДМ БАНК
РАЙФАЙЗЕНБАНК
РОССЕЛЬХОЗБАНК

99 233 188 (+3,87% за месяц +22,53% за полгода +59,41% за год)
 
КРЕДИТЫ ФИЗ. ЛИЦАМ:
СБЕРБАНК
ВТБ24
РОСБАНК
РОССЕЛЬХОЗБАНК 78 200 917 (+2,46% за месяц +18,89% за полгода +25,21% за год)

Морской Путь
Фора-Банк
Московский Областной Банк
РОССЕЛЬХОЗБАНК рейтинг 55,0 (54,955)

от 4 до 8 % годовых
Денежные переводы и платежи
Операции

с наличной иностранной валютой
Операции с монетами из драгоценных металлов
Индивидуальные сейфовые ячейки
Выкуп чеков «Урожай-90»

инвестиционные цели
Кредиты на текущие цели
Кредитование крестьянских (фермерских) хозяйств

и иных субъектов малого и среднего предпринимательства в АПК
Кредитование сельскохозяйственных потребительских кооперативов (перерабатывающих, снабженческих, сбытовых, обслуживающих) (СПоК)
Кредитование сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов (СКПК)
Финансирование внешнеторговых операций
Предоставление Банковских Гарантий
Обеспечение исполнения обязательств
Аккредитация оценщиков
Взаимодействие со страховыми организациями
Расчетно-кассовое обслуживание
Международные расчеты
Валютный контроль
Зарплатные проекты
Торговый эквайринг
Корпоративные банковские карты
Депозиты юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Операции с монетами из драгоценных металлов
Индивидуальные сейфовые ячейки
Реализация залогового имущества

платежной системы MasterCard Worldwide
Карты локальной платежной системы ОАО «Россельхозбанк»

векселями
Операции со сторонними долговыми обязательствами
Операции РЕПО с эмиссионными

ценными бумагами
Депозитарные услуги

межбанковском рынке
Операции с долговыми обязательствами (корпоративные и банковские векселя

и облигации, облигации субъектов Федерации)
Операции с наличной валютой

рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2008 – 2012

годы
Государственные интервенции
Национальный проект "Развитие АПК"

договора аренды клиент – физическое лицо должен иметь при себе

документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ, общегражданский заграничный паспорт, удостоверение личности военнослужащего и т.п.). Арендную плату клиент может внести наличными деньгами или безналичным путем за весь срок аренды не позднее 3-х рабочих дней с момента подписания договора аренды.

юридическим лицам

Клиент – юридическое лицо, имеющее в Банке расчетный (текущий валютный) счета, при заключении договора аренды индивидуальной сейфовой ячейки предоставляет ксерокопии всех документов, находящихся в его юридическом деле, а также доверенность(и) лицам, имеющим право получения всех экземпляров ключа и пользования ячейкой и документы, копии документов, удостоверяющих их личность. Арендную плату клиент вносит безналичным путем за весь срок аренды не позднее 3-х рабочих дней с момента подписания договора аренды.

01. 2004 г.
Норматив достаточности капитала
Н1 = 20,03%
Норматив мгновенной ликвидности
Н2

= 73,68%
Норматив текущей ликвидности банка
Н3 = 92,64%
Норматив долгосрочной ликвидности банка
Н4 = 87, 18%
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков
Н7 = 37,24%

01. 2004 г.
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств,

предоставленных банком своим участникам (акционерам)
Н9,1 = 0
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка
Н10,1 = 0,67%
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юр. лиц
Н12 = 2,97%

04. 2008 г.
1. Оценка капитала банка
(РГК = 1,16) –

состояние хорошее
2. Оценка активов банка
РГА = 1,2 – состояние хорошее
3. Оценка доходности банка
РГД = 3,36 – состояние сомнительное
4. Оценка ликвидности
РГЛ = 1,2 – состояние хорошее

рисками – хорошее
Состояние внутреннего контроля – хорошее
Управление стратегическим риском –

хорошее