Тема 5.2 Правовые и экономические основы деятельности Банка России

денежно-кредитной политики Банка России.
Основные функции Банка России
Вопросы для рассмотрения

банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным

законом «О Банке России» и другими федеральными законами.
Функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со

своим наименованием.
Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва.

Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом

Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России.
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.
Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. 

Правовые основы Банка России

России.

определяется возможностями
внесения изменений в устав
Банка России
личная независимость
членов

органов управления
Банка России

России по представлению Президента Российской Федерации;
назначает на должность и освобождает

от должности членов Совета директоров Банка России (далее - Совет директоров) по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации;
направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном финансовом совете в рамках своей квоты;
рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации

решение;
принимает решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности

Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Указанное решение может быть принято только на основании предложения Национального финансового совета;
проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей;
заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики).

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации

Банка России

факультет Московского государственного университета им. М. В. Ломоносова.
Трудовая деятельность
1991–1992 гг. — главный специалист дирекции

Постоянного комитета Правления Научно-Промышленного союза СССР по вопросам экономической реформы, г. Москва.
1992–1994 гг. — главный специалист, консультант дирекции Российского союза промышленников и предпринимателей по вопросам экономической политики.
1994–1994 гг. — советник Экспертного института Российского союза промышленников и предпринимателей.
1994–1995 гг. — заместитель руководителя Департамента экономической реформы  — начальник управления государственного регулирования экономики Министерства экономики Российской Федерации.
1995–1996 гг. — заместитель начальника Департамента экономической реформы Министерства экономики Российской Федерации.
1996–1997 гг. — Начальник Департамента экономической реформы Министерства экономики Российской Федерации, член коллегии Минэкономики России.

Набиуллина Эльвира Сахипзадовна

АК «Промторгбанк».
1999–1999 гг. — Исполнительный директор Евроазиатской рейтинговой службы.
1999–2000 гг. — Вице-президент Фонда

«Центр стратегических разработок».
2000–2003 гг. — Первый заместитель Министра экономического развития и торговли РФ.
2003–2005 гг. — Президент Фонда «Центр стратегических разработок».
2005–2007 гг. — Руководитель Экспертного совета Организационного комитета по подготовке и обеспечению председательства РФ в «Группе восьми» в 2006 году, руководитель исследовательской группы Центра стратегических разработок.
24 сентября 2007 г. — назначена Министром экономического развития и торговли РФ.
Май 2012 г. — июнь 2013 г. — помощник Президента Российской Федерации.
С июня 2013 г. — Председатель Центрального банка Российской Федерации.
Входит в Совет директоров в соответствии со ст. 15 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Набиуллина Эльвира Сахипзадовна

обращении с целью обеспечения полной занятости населения и роста реального

объема производства.

с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.
Банк России может устанавливать

одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки.
Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки.

Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России

резервов) и порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая

порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров.

Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России

векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России,

а также заключение договоров репо с указанными ценными бумагами;
2) купля-продажа иных ценных бумаг, определенных решением Совета директоров, при условии их допуска к обращению на организованных торгах, а также заключение договоров репо с указанными ценными бумагами.
При осуществлении Банком России операций на открытом рынке с акциями допускаются только заключение договоров репо, а также реализация Банком России акций в связи с ненадлежащим исполнением контрагентом обязательств по договору репо.

Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России

условия рефинансирования устанавливаются Банком России.
Под валютными интервенциями Банка России понимается

купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.
Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России

рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
Банк

России вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени касающиеся всех кредитных организаций, в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством Российской Федерации.
Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.

Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России

Правительством Российской Федерации проекта федерального закона о федеральном бюджете на

очередной финансовый год и плановый период представляет в Государственную Думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.
Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется Президенту Российской Федерации и в Правительство Российской Федерации.

Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России

состояния экономики Российской Федерации;
прогноз ожидаемого выполнения основных параметров ДКП в

текущем году;
количественный анализ причин отклонения от целей ДКП, заявленных Банком России на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;
сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики Российской Федерации на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП) на предстоящий год включают

ориентиры, характеризующие основные цели ДКП, заявляемые Банком России на предстоящий

год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов;
основные показатели денежной программы на предстоящий год;
варианты применения инструментов и методов ДКП, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры;

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают

предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия Государственной

Думой федерального закона о федеральном бюджете на предстоящий год.

ДКП Банка России

единую государственную денежно-кредитную политику;
1.1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации

разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
2.1) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

Функции Банка России

их рефинансирования;
4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
4.1) осуществляет

надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
5) устанавливает правила проведения банковских операций;

Функции Банка России

Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов

по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

Функции Банка России

организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и

отзывает их;
8.1) принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;
9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);
9.1) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами;

Функции Банка России

бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;
10.1) осуществляет

контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах;
10.2) осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

Функции Банка России

виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций

Банка России;
12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;
13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

Функции Банка России

России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для

кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения;
14.1) утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;
15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

Функции Банка России

принимает участие в разработке методологии составления финансового счета РФ в

системе национальных счетов и организует составление финансового счета РФ;
16.2) организует составление платежного баланса РФ, международной инвестиционной позиции РФ, статистики внешней торговли РФ услугами, внешнего долга РФ, международных резервов РФ, прямых инвестиций в РФ и прямых инвестиций из РФ за рубеж;
16.3) самостоятельно формирует и утверждает статистическую методологию, перечень респондентов, порядок и формы предоставления ими первичных статистических данных, включая формы федерального статистического наблюдения;

Функции Банка России

материалы и статистические данные;
18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам

физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
18.2) является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

Функции Банка России

противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;
18.4) осуществляет защиту

прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;
18.5) организовывает оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям
19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Функции Банка России

вопросам:
Государственный банк
Народный банк РСФСР
Государственный банк СССР
Центральный банк Российской Федерации

Источник: Сайт Банка России: http://www.cbr.ru/today

Домашнее задание